СБП - Система Быстрых Переводов (по номеру телефона)

Поделиться:

сбп - система быстрых платежей по номеру телефона
Система быстрых платежей Банка России (СБП) — система, позволяющая гражданам переводить средства по идентификатору (в настоящее время - по номеру телефона) получателя, даже если стороны перевода имеют счета в разных кредитных организациях. В перспективе СБП позволит совершать мгновенные платежи в режиме 24/7 также за товары и услуги, включая государственные платежи, в том числе с использованием QR-кода.
Источник: https://ru.wikipedia.org/

Плюсы:
+ Мгновенный перевод по номеру телефона
+ Доступность 24/7
+ Есть ряд крупных банков, которые не берут комиссию (с момента запуска и весь 2019, а также некоторые банки в 2020 году)

Минусы:
— Не все банки подключились к данной системе, так например Сбербанк до сих пор не стал участником (информация на февраль 2020).
— С 2020 года банки стали устанавливать комиссию за перевод
— Переводить можно только в банки, которые подключены к системе. Опять же, на примере Сбербанка перевести по СБП денежные средства в него не удастся.
— В некоторых банках нужно самостоятельно включать функцию СБП через мобильном приложении/интернет-банке, иначе будет выдавать ошибку
— Для владельцев банковских карт «Билайн», «Кукуруза», «Ozon.Card» и др. карты обслуживаемые РНКО нужно настраивать перевод СБП, т.е. отключать для одной карты и подключать для той, на которую хотите перевести.

с 1 января 2020-го наблюдается следующая картина тарификации:
  • АБ «РОССИЯ» : 150 тыс. руб. за один перевод, 300 тыс. руб. в сутки. Комиссия за переводы со счетов кредитных карт 3% min. 50 руб., комиссия за переводы с прочих счетов 1% min. 30 руб. (с 25.02.2020)
  • «Альфа-Банк» в месяц 20 тыс. руб., свыше 20 тыс. руб. комиссия составит 1,5% от суммы перевода (с 02.03.2020)
  • «Райффайзенбанк» : до 10 тыс. руб = 0%, свыше 10 тыс. руб. комиссия составляет 1,5% от суммы перевода. (c 01.07.2019)
  • «Почта Банк» : для некоторых категорий клиентов до 10 тыс. рублей в месяц 0%, во всех остальных случаях 1,2%, минимум 35 руб..
  • «Россельхозбанк» : при переводах со счетов дебетовых карт комиссия составит = 1% от суммы перевода (с 01.02.2020).
  • Банк «Левобережный» : взимает комиссию в 1,2% (минимум 35 рублей) за переводы через СБП.
  • «МКБ» (Московский Кредитный Банк) : составляет 1%, минимум 50 рублей за операцию, но есть тарифные планы с льготами.
  • «СКБ-банк» : до 6 тыс. руб/день = 0%, свыше 6 тыс. руб. комиссия в 1%.
  • «Газэнергобанк» (банк санируется СКБ-банком, поэтому тарифы такие же) : до 6 тыс. руб/день = 0%, свыше 6 тыс. руб. комиссия в 1%.
  • «Абсолют банк» : установил плату в размере 1% за перевод, но минимум 30 рублей, однако в ближайшее время планирует вдвое уменьшить тарифы.
  • «Промсвязьбанк» : для некоторых категорий клиентов банк оставит 0%, во всех остальных случаях 1% от суммы перевода (c 01.06.2019). Примечательно, что комиссия за межбанк у ПСБ составляет 0,6% от суммы перевода.
  • «Ак Барс Банк» : до 10 тыс. руб = 0%, свыше 10 тыс. руб. комиссия составляет 1%, минимум 20 руб. (с 21.01.2020).
  • «БРС» : в течение 2020 года введет комиссию в 10 руб./перевод.
  • «Росбанк» : тарифы будут анонсированы в феврале.
  • РНКО «Платежный Центр» (сюда относятся карты "Кукуруза", "Билайн", "Ozon.Card") : 0,5% от суммы перевода, минимум 10 руб. с 23.01.2020 (по лимитам: 15 тыс.руб. за одну операцию и 50 тыс.руб. в совокупности за 30 календарных дней подряд. Лимиты на получение платежей через СБП - такие же. Причем речь скорее всего ведется об общей сумме переводов через все электронные кошельки одного клиента в РНКО, даже если он владеет разными картами (Кукуруза, Билайн, Ozon и т.д.).
  • «ЮниКредит Банк» : фиксировано 30 руб. вне зависимости от суммы перевода (с 03.02.2020).
  • «Яндекс.Деньги» : с кошелька на банковские карты и счета стоит 3% от суммы (в то время как за перевод в другие банки вне СБП тариф 3%+45 руб.) (с 17.01.2020).

Итого пока бесплатные переводы и бесплатные с лимитом остались:
  • Банк «Открытие»
  • Банк «ДОМ.РФ» (подключился с 02.03.2020)
  • «Тинькофф» (10 переводов в сутки, 150 тыс. руб. за раз, в месяц максимум 1,5 млн. руб.).
  • «ВТБ»
  • «Совкомбанк» (1 перевод не более 75 тыс. руб., в сутки 100 тыс. руб., в месяц до 300 тыс. руб.). Также можно отправлять СБП перевод через чат-банк.
  • «Рокетбанк» = 0%
  • «Авангард»
  • «Газпромбанк» = 0%
  • «Веста»
  • «Финам»
  • «Газэнергобанк» (до 6 тыс. руб./день = 0%)
Выбирать каким способом переводить конечно же дело сугубо личное и может зависеть от разных факторов (скорость, стоимость и др.). Так может возникать ситуация, когда комиссия за межбанковский перевод будет ниже комиссии за перевод через СБП одного и того же банка, но стоит понимать, что скорость зачисления при этом также разнится.

UPD: Банк России отменил комиссию (отмена вступает в силу с 01.04.2020) за переводы для самих банков через СБП до июня 2022 (включительно) с надеждой, что банки сделают бесплатными данные переводы для клиентов, но как видно банки не сильно торопятся что-то менять.
Источник: https://www.vedomosti.ru/