Карта Тепло [Восточный Банк]

Поделиться:

Последнее обновление 24-07-2018 22:30
Что обновлено: В ближайшее время анонсируют новый тариф по карте "Тепло" (документ внизу), основное изменение - 7% на остаток при переводе пенсии или заработной платы, вместо 7.5% ранее.

Банковская карта «Тепло» от Восточного Банка (дебетовая)
Популярная карта с 5% кэшбеком на ЖКХ и Аптеки от банка «Восточный», берущая свое начало от известной кредитной карты «Тепло», но с несколько большим перечнем категорий повышенного кэшбека: категория «Связь» и категория «Транспорт».

Бриф по дебетовой карте «Тепло» банка «Восточный»:
— МИР Classic (платежная система МИР, статус карты Classic) + UPD: 14.06.2018 МИР Instant (платежная система МИР, статус карты Instant);
— Карта именная (выпуск неименной карты на дебетовом тарифе "Тепло" не предусмотрен);
— Участие в бонусной программе платежной системы МИР (для участия в программе нужно пройти регистрацию своей карты МИР, но стоит иметь ввиду, что программа лояльности представлена в ограниченном списке городов UPD от 18.06.2018:
• Архангельская область;
• Белгородская область;
• Вологодская область;
• Воронежская область;
• Костромская область;
• Крым и Севастополь;
• Курская область;
• Москва и МО;
• Мурманская область;
• Новосибирская область;
• Республика Алтай;
• Рязанская область;
• Санкт-Петербург и ЛО;
• Саратовская область;
• Свердловская область;
• Ставропольский край;
• Тверская область;
• Ярославская область);
— Специальная программа для пенсионеров «Крепкое здоровье» при переводе пенсии на карту (включает в себя бесплатные дистанционные медицинские консультации специалистов компании «Медоблако», в том числе и узконаправленных специалистов на 10 месяцев); Посмотреть часть документа.
— По карте можно попасть на овердрафт (0,14% от суммы);
Если вносите деньги С2С и сразу тратите, то можно попасть на овердрафт. Если списание выйдет из холда раньше зачисления. А вот при пополнении межбанком или кассой такое исключено.
— Ежемесячная плата за обслуживание — 99 руб.;
— Дата списания платы — 5 число каждого календарного месяца;
Q: Приближается дата (5 число) когда будет списана комиссия 99 руб и решил уточнить у представителей банка по списанию, так как у меня на карте остаток после платежей 10 руб.
A: Списание данной комиссии произойдёт, когда на счёте будет достаточно средств.
Овердрафта не будет в этом случае.

— Разветвленная география банка в виде 700 отделений по России.

Бесплатное обслуживание:

Первый месяц обслуживания от банка в подарок!
Q: Заказал карту 24, привезли ее в отделение 31, а забрал я ее 1. Будет ли бесплатен месяц?
A: Месяц бесплатный предоставляется со дня подписания договора и до конца этого - календарного месяца (последний день включительно).

Далее, чтобы обеспечить бесплатность нужно соблюсти хотя бы одно из условий:
1) если в отчетный период (календарный месяц) поддерживается минимальный неснижаемый остаток по счету — не менее 30 000 руб.; (ВАЖНО! начиная со второго месяца остаток на счёте никогда не должен опускаться ниже 30 тыс. руб.)
Q: После внесения 150 руб. на счет для получения карты, когда необходимо внести 30 000 руб. для бесплатности?
A: До конца месяца, в котором был оформлен договор, т.е. до 1 числа следующего месяца.

Q: 30 000 должны находиться на счете карты, либо часть денег 20 000 может быть на счете карты, а 10 000 на карте. Будет ли остаток на карте засчитываться для бесплатности? А также по начислению процентов: будет ли сумма находящаяся на карте учитываться для расчета процентов?
A: Не важно где будут находиться деньги — на счете или на карте. Главное, чтобы сумма их была более 30 000 руб., т. к. все операции и движения денежных средств проводятся по счету, а карта является лишь частью вашего счета.
Также, по словам Представителя Банка с горячей линии, в Восточном Банке для выполнения условия бесплатности ("замораживания" 30 000 руб.) можно рассматривать не только вариант с процентом на остаток, но и вклады банка (например "СЧЕТ-СЕЙФ", о нем ниже). Это информация на практике не проверена.
2) если в отчетный период (календарный месяц) осуществляются операции по зачислению денежных средств на счет Клиента, поступивших со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в качестве заработной платы или от Пенсионного фонда РФ / Негосударственных пенсионных фондов в качестве пенсионных выплат (простыми словами — перечисление зарплаты, либо пенсии т. е. и 30 000 руб. не надо морозить);
3) если в расчетном месяце не было операций по зачислению или списанию средств (компенсация операций накопленными баллами не является движением по счету, а также списание комиссии за обслуживание не засчитывается как движение по счету);

Q: Если не морозить 30 000 руб. и не  переводить з/п или пенсию, то будут ли брать комиссию 99 рублей при том условии, что на счету карты 0 рублей?
A: Если операций по счету не будет, то комиссия не удерживается.
Для подобного случая в тарифах есть пояснение про удержание комиссии 99 руб.:
Плата удерживается при условии, что в отчетном периоде (календарный месяц) осуществлялись операции по зачислению и списанию денежных средств по счету, за исключением операций по списанию плат и зачислению бонусов.».
Сэкономить можно также оплачивая сразу на несколько месяцев вперёд (добивая весь кэшбек в 1000 баллов), после чего временно положить карту на полку.
А так как по закону (ЖК РФ Статья 155. Внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги) оплачивать можно в течение двух месяцев без начисления пени, то и оплату можно производить ближе к окончанию «льготного периода»:

1. Плата за жилое помещение и коммунальные услуги вносится ежемесячно до десятого числа месяца, следующего за истекшим месяцем, если иной срок не установлен договором управления многоквартирным домом либо решением общего собрания членов товарищества собственников жилья, жилищного кооператива или иного специализированного потребительского кооператива, созданного в целях удовлетворения потребностей граждан в жилье в соответствии с федеральным законом о таком кооперативе (далее — иной специализированный потребительский кооператив).

14. Лица, несвоевременно и (или) не полностью внесшие плату за жилое помещение и коммунальные услуги, обязаны уплатить кредитору пени в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день фактической оплаты, от не выплаченной в срок суммы за каждый день просрочки начиная с тридцать первого дня, следующего за днем наступления установленного срока оплаты, по день фактической оплаты, произведенной в течение девяноста календарных дней со дня наступления установленного срока оплаты, либо до истечения девяноста календарных дней после дня наступления установленного срока оплаты, если в девяностодневный срок оплата не произведена. Начиная с девяносто первого дня, следующего за днем наступления установленного срока оплаты, по день фактической оплаты пени уплачиваются в размере одной стотридцатой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день фактической оплаты, от не выплаченной в срок суммы за каждый день просрочки. Увеличение установленных настоящей частью размеров пеней не допускается.

Таким образом, отсчет 30 дней начинается с даты установленного срока оплаты. К примеру, в квитанции установлено срок оплаты до 10 июня, от него и идет отсчет 30 дней. В итоге без пени можно оплатить до 10 июля. Важно помнить, что погашение происходит только после поступления денежных средств на расчетный счет поставщика услуг, а не по авторизации.

Проценты, начисляемые на остаток на счете, % годовых:

• 6% 2% с 04.06.2018 (6,5% 2% + 5,5% = 7,5% если перечислять пенсию или заработную плату, но повышенный процент начинает начисляться со дня перевода з/п или пенсии) — если остаток на счете от 10 000 руб. до 500 000 руб. (проценты начисляются на всю сумму на начало каждого операционного дня);
Банк начисляет проценты на остаток денежных средств по увеличенной ставке, начиная со следующего дня после зачисления на счет Клиента указанных выше выплат и до окончания текущего отчетного периода (календарного месяца, в котором произошло зачисление). [стр. 2 нового тарифного плана Дебетовой карты «Тепло» действующего с 04.06.2018]
2% — если остаток на счете 500 000 руб. или больше;
Деньги на карточном счете страхуются ассоциацией страхования вкладов (АСВ), т.к. Банк участвует в ССВ _https://www.asv.org.ru/insurance/banks_list/281255/;

Q: Процент на остаток начисляется на сумму от 10 000 рублей, хотелось бы понять минусуется эта сумма или нет? Если на карте 30 000 рублей, процент будет рассчитан на всю эту сумму или за минусом 10000, то есть только на 20000 рублей?
A: Процент будет начислен на всю сумму. В те дни, когда остаток будет менее 10 000 руб. — процент не будет начислен за эти дни.
Q: Когда восточный выплачивает процент на остаток — в последний день месяца или в день открытия карты?
A: В последний день месяца, т. к. отчетным периодом является календарный месяц.

Cashback:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе  величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— Операции считаются по авторизации, а не по фактическому списанию.
— ВАЖНО! Округление бонусов ведется до целого числа в меньшую сторону.
— Начисленные баллы действуют 2 года.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях («ЖКХ» и «Аптеки») = 1000 баллов/мес. или траты в 20 000 руб./мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес.
— По доп. карте также начисляется кэшбек 5% в общем месячном лимите.

• 5% за ЖКХ (MCC 4900, а также собственный сервис «Интернет-банк», где можно оплатить:
Коммунальные услуги, Квартплата, Антенна, Горячая вода, Холодная вода, Газ, Домофон, Лифт, Электроэнергия, Кабельное ТВ, Спутниковое ТВ, Интернет с 5% кэшбеком):
категории «ЖКХ» определяются по коду операции в сервисе «Интернет-банк»: 
  • Код 2000 — Коммунальные услуги; 
  • Код 2010 — Антенна; 
  • Код 2020 — Холодная вода; 
  • Код 2030 — Газ; 
  • Код 2040 — Домофон; 
  • Код 2050 — Квартплата; 
  • Код 2060 — Горячая вода, отопление; 
  • Код 2070 — Лифт; 
  • Код 2080 — Электроэнергия; 
  • Код 3030 — Кабельное ТВ; 
  • Код 3040 — Спутниковое ТВ; 
  • Код 3050 — Интернет
5% кэшбека могут получить и абоненты интернет-провайдера/стационарный телефон Ростелеком, если платить через систему "Город" в "Кабельное телевидение" из вкладки "ДОМАШНИЙ ТЕЛЕФОН, ТВ, ИНТЕРНЕТ" - MCC код будет 4900.
• 5% за аптеки (MCC 5122, 5912) 
• 1% — за все, кроме исключений:

— Также, на практике, пользователи карты столкнулись с проблей в начислении 1% кэшбека за MCC 4816 (например, при оплате телефона от МГТС). А вот оплата того же МГТС картой "Тепло" через сервис Тинькофф Банка даст 1%.

Бонусные баллы с кэшбека:

— 1 балл = 1 рубль.
— Операции считаются по авторизации, а не по фактическому списанию.
— ВАЖНО! Округление бонусов ведется до целого числа в меньшую сторону.
— Начисленные баллы действуют 2 года.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях («ЖКХ» и «Аптеки») = 1000 баллов/мес. или траты в 20 000 руб./мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес.
— По доп. карте также начисляется кэшбек 5% в общем месячном лимите.
ВАЖНО! Баллами можно возместить только полную стоимость операции по оплате товаров или услуг в категории «ЖКХ» и «Аптеки», произведенной с использованием Карты, либо совершенной в Интернет-Банке — в течение 90 дней со дня совершения операции оплаты. Сумма компенсированных баллов практически сразу зачисляется на счет карты.
Как накопите баллов в размере одной из покупок, так и вернете сумму этой покупки на счет карты.
Например, сделали 4 покупки (2000, 300, 3200, 2800), начислено 415 (5% в повышенных категориях, допустим аптеки) за эти четыре покупки, вот покупку в 300 руб. и можете компенсировать.
Примечание: нельзя компенсировать часть покупки (п.5.4).

Баллы становятся доступными к использованию через 30 календарных дней после совершения конкретной операции покупки. Доступность Баллов к компенсации будет отображена в системе Интернет-Банк. (п.5.1).
— Также важно помнить, что минимальный порог платёжного документа для компенсации не должен быть меньше 20 руб. (иначе можно потерять до 1 рубля с каждого платежа).
— Бонусные баллы будут начисляться только после активации карты, но специальное обозначение (звездочки) будут сигнализировать о том, что бонусные баллы по транзакции начислятся и до активации карты.
— Покупка становится компенсируемой, если платеж прошел по счету (в случае платежей в ИБ это 0 дней), и если количество баллов на этот момент больше или равно сумме покупки.
— Номер покупки, годной для компенсации должен быть не более 50, т.е. компенсировать можно покупку не старше 50-й в месяц. Это опытным путем было обнаружено, когда производилось много покупок.
Звездочки в интернет-банке сигнализируют о повышенной категории кэшбека (бонусы будут нчислены)
Q: Где найти эти звездочки?
A: В интернет-банке нужно выбрать карту (не счет), где справа нужно нажать на «Условия бонусной программы» (звездочки могут быть как активные, так и неактивные).

1. Баллы должны посинеть?
Ответ: Да.
2. Есть ли возможность суммировать баллы за несколько покупок чтобы компенсировать одну или они сами суммируются?
Ответ: Сами суммируются.
3. Как определить что прошла компенсация?
Ответ: Сумма баллов упадут деньгами на счет.

— Операции обрабатываются (выходят из статуса «HOLD») в среднем 2-3 дня (максимум до 5 дней), после чего начисляются баллы.
— Большие платежки можно разбивать, например, 1000 руб. можно оплачивать взносами по 200+300+150+350 руб., для более удобного и оперативного использования баллов, чтобы компенсировать покупки в 90-дневный срок.
— При компенсации баллы на счет зачисляются моментально и сумма увеличивается сразу же, хоть и бывают технические задержки.


Оплата ЖКХ:

1) оплачивать проще на сайтах поставщиков, где MCC 4900 (сайты поставщиков, платежная система «Город», платежная система «А3», оплата через сервис «Тинькофф Банк», оплата через сервис МТС Payment.mts.ru или лайт версию Pay.mts.ru/webportal/payments);
Q: Собираюсь оплатить интернет на сайте поставщика, будет ли за это кэшбек 5%?
A: Нет, программы не предусматривает начисления бонусов за подобную услугу, если она не сопровождается MCC кодом 4900 (что исключительно редко встречается у поставщиков подобных услуг).
2) Карта сразу открывается с дебетовым карточным счётом, а тариф «Тепло» позволит получать кэшьек при оплате как картой, реквизитами, так и с её счета в интернет-банке (оплачивать можно и до получения карты, прямо со счета — кэшбек будет!). UPD: 22.05.2018 — Наблюдаются проблемы с начислением повышенного кэшбека через интернет-банк, поэтому рекомендуем оплачивать на сайтах поставщиков, либо в платежных системах (пункт №1 «Оплата ЖКХ»).
04.06.2018 — Были начислены баллы (похоже, что в ручном режиме, т.к. начислили не всем) за оплату ЖКХ, осуществленную через интернет-банк "Восточного", но в выписках начисления по этим операциям отсутствуют. Неизвестно, исправили техническую ошибку или еще нет.
04.06.2018 — Компенсировать траты на категорию "Аптеки" пока что также не удается.
06.06.2018 — Стало возможным компенсировать траты на категорию "Аптеки".
3) можно в интернет-банке, но для кого-то интерфейс может показаться сложным.
Q: Можно ли оплатить капремонт с кэшбеком дебетовой картой «Тепло»?
A: Да, и кэшбек будет.
Пример по оплате капремонта (пример для Перми):
— Прием платежей за капремонт в банкоматах Газпромбанка — без комиссии с любой карты стороннего банка.
— МСС операции 4900.
— Кэшбек «Теплом» 5%.
— Вводите в меню номер л/с капремонта, остальное (для сверки) — ФИО, адрес, сумма подгружаются из системы.
— Выдается подробный чек.
— Если платить раньше срока — сумму набивать самому.

Также капремонт можно оплатить через сервис https://pay.kvartplata.ru/ (MCC 4900 будет).

Вопросы. Если платить за ЖКХ через Интернет, то:
 — как получать сумму к оплате? 
из своей платёжки берёте суммы оплаты или сколько вам нужно заплатить, можно сгруппировать в платежной системе «Город» несколько платёжек и оплатить их одной карточной операцией — внутри «Города» платежи разобьются, а с карты «Тепло» спишутся одной транзакций, — удобно, за счёт объединения сумм получать кратные 20 руб., чтобы не терять на кэшбеке. 

— как долго идет платеж? 
один банковский день, например платежная система «Город» отправляет по рейсам перевода Центробанка из своего «Газпромбанка». 

— будет ли комиссия за межбанк?
комиссии у платежной системы «Город» пока нет, все платежи в адрес ЖКХ-контор по их реквизитам бесплатны. Если конкретного контрагента находите в каталоге, то комиссию смотреть отдельно. 

— как оплачивать услуги, которые не прописываются в основной квитанции (домофон, взносы на капремонт)?
должны быть либо платёжки или хотя бы банковские+юридические реквизиты от соответствующих контрагентов (получатель платежей за кап. ремонт — фонд капремонта или отдельный собственный счёт ЖКХ-конторы), от индивидуального предпринимателя или юр. лица, который обслуживает домофон или оказывает иные ЖКХ-услуги. Даже по частичному реквизиту ИНН/ОГРН можно поискать остальное, например в базе ЕГРЮЛ на сайте Налог.Ру
Плюсы интернет-банка «Восточный» в том, что в нем можно оплачивать по созданным шаблонам, в отличие от платежной системы «Город», но для подобных случаев существуют различные удобные программы, например Roboform.com.

В кртатце, как оплачивать, чтобы получить возврат 5%:
1) Оформить и получить карту;
2) Закинуть на нее денег (в отделении или межбанком);
3) Зайти на квартплата.ру;
4) Найти "оплатить"
5) Найти "поиск услуг", ввести свой адрес;
6) В открывшемся списке выбрать "оплата ЖКХ";
7) Ввести реквизиты со своей платежки ЖКХ и оплатить картой Тепло;
Если у компании ЖКХ или электроэнергии есть оплата на сайте, можно оплатить картой там.


Как работать с системой «Город»:
1 Шаг. Регистрация в системе;
2 Шаг. В разделе «Поиск услуг», нажимаете на кнопку «Искать» с пустыми полями, в результатах поиска будет строчка «Оплата ЖКХ-РФ» — выбираем её;
3 Шаг. Вводим реквизиты своего поставщика (если получателя нет — отправляете запрос с реквизитами на проверку product@fsg.ru, добавляют быстро — до 5 дней).
4 Шаг. Оплачиваем нашего поставщика.

Периодически могут возникать технические неполадки при оплате картой "Тепло" в системе "Город", но ничего страшного, просто попробуйте позже оплатить:
Не удается получить доступ к сайту
Превышено время ожидания ответа от сайта secure-payments.express-bank.ru.

Получение:

Карта существует с начала апреля 2018. Изначально называлась картой «№1» (для МИР были специальные условия). С конца апреля (28 числа) для неё сделали отдельное название — «Тепло». Карта «№1» МИР была аналогом «Тепло». Переименована карта была, т. к. в тарифах уже числится Карта «№1» Visa (вводило в заблуждение не только клиентов, но и самих сотрудников).

• в настоящий момент через сайт лучше не заказывать, а идти без заявки прямо в отделение;
• есть возможность записаться в очередь онлайн для оформления карты и не только (онлайн-сервис называется «Назначить встречу"_https://www.vostbank.ru/meeting/), но на практике всех принимают в порядке живой очереди;
• 150 руб. — за оформление основной карты (вносятся на счет при первом визите, после чего менеджер в системе может начать оформление карты. В остальных случаях вам будут пытаться втюхать другую карту (за 700 руб. под названием №1), ссылаясь на нерабочее ПО, выдачу только пенсионерам и т. д.;
ВАЖНО! Для внесения денежных средств на счет в этот день должна работать касса — рабочее время кассы отделений: Пн-Пт с 9:00 до 19:00.

Отличие этой карты (Карта «№1») в том, что процент на остаток по ней 7% против 7,5% на карте «Тепло», а условиями является хранение 10 000 руб. против 30 000 руб. по карте «Тепло» и обязательные траты в месяц (5 000 руб.), по карте «Тепло» месячные обязательные траты отсутствуют. Кэшбек по карте «№1» не бонусирует ЖКХ (MCC 4900), а сами категории повышенного кэшбека меняются каждый квартал.

• 0 руб. — за дополнительную карту (выдают бесплатно, также идет на имя владельца основной карты. Кэшбек по дополнительной карте также дают);
• Придется дважды посещать офис, либо оформить получение на почтовый адрес (дольше);
Документы, которые попросят подписать:
— заявление на открытие текущего банковского счёта, где жирно будет выделено название тарифного плата «Карта Тепло» (никаких скрытых галочек, страховок и прочих платных услуг там нет);
— на подпись предоставляют следующее:
1) Заявление в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета (тарифный план — Карта ТЕПЛО), включает Заявление клиента о присоединении к договору КБО;
2) Приходный кассовый ордер — внесение на открытый счет 150 р. через кассу;
3) Заявление о перечислении З/П на карту (по желанию);
• Попросят придумать кодовое слово;
• Придет SMS о том, что вы подключены к дистанционным сервисам;
• Пройдете в кассу, заплатите 150 руб.;
• Получите на руки приходный ордер, «Заявление в ПАО КБ «Восточный» на открытие текущего банковского счета», где указана карта МИР Classic по тарифному плану «Карта Тепло», номер счета — 408*****, номер договора.
ВАЖНО! номер счета и кодовое слово понадобятся для регистрации в ИБ.
• Срок готовности карты, со слов менеджера, 5-7 рабочих дней.
• С момента составления заявки и внесения средств на счет до второго посещения отделения проходит приблизительно неделя, возможно и раньше (нужно дождаться прихода SMS о поступлении карты в офис);
• При оформлении карты никаких платных услуг не навязывают и не подключают;
Спустя некоторое время придет SMS: «Вы стали участником бонусной программы Карта №1 Тепло»;
• После получения карты автоматически подключается платный SMS-банк, но не сразу (первый месяц бесплатно, далее 59 руб./мес.), который можно отключить по звонку на горячую линию 8-800-100-7-100, в чате интернет-банка, либо отправкой СМС на номер 7243 с текстом OFF****, где **** — последние 4 цифры номера карты, на которой хотите отключить СМС;
• ПИН-код выдают где как: на бумажке в конверте, чего не скажешь о карте (пин-конверт отрывной, состоит из 2-х частей. На одной расписываетесь, что получили карту, а вторую с ПИН-кодом вам отдают);
ЛИБО ПИН-код выдают по звонку на ГЛ.
Примерно через час после получения приходит SMS о подключении SMS-банка.

СМС-информирование:

• SMS-банк первый месяц бесплатно, далее 59 руб./мес. (списание происходит в следующем месяце в день/дату получения карты, если же это выходной день, то в ближайший рабочий день);
Отключить можно по звонку на горячую линию 8-800-100-7-100, в чате интернет-банка, либо отправкой СМС на номер 7243 с текстом OFF****, где **** — последние 4 цифры номера карты, на которой хотите отключить СМС (коды 3D Secure будут приходить в штатном режиме);

Смена ПИН-кода:

ПИН-код можно бесплатно сменить в банкоматах чужих банков, например: «Юникредит», «КредитЕвропаБанк», «Промсвязьбанк» (Примечание: банкоматы, терминалы Ярославского филиала "Промсвязьбанк" не меняют ПИН-код карт "МИР" Восточного Банка.), «Уральский банк реконструкции и развития», «ВТБ», «Возрождение» — Москва» (в собственных банкоматах — берется комиссия 20 руб. 50 руб.).

Неудачный опыт бесплатной смены ПИН-кода:
• Росбанк;
• Авангард;
• Альфа-Банк.

Первопроходцы в получении дебетовой карты «Тепло»:




















Бесплатное пополнение:

• наличными через кассу отделения;
• наличными через терминал или банкомат с функцией Cash-in;
• межбанком (удобно где бесплатный межбанк со стороны отправляего банка, или недорогой):
— карта «Кукуруза» с ПНО — межбанк бесплатный до 100 т. р. в месяц.;
— «Карта Плюсов» (Card Plus) от банка «Кредит Европа Банк» (Credit Europe Bank) — бесплатный;
— «Карта Пенсионера» («Варежка») от банка «Московский индустриальный банк» (МиНБ) — бесплатный;
— карты «Интерпрогрессбанка» (ИПБ) — бесплатный;
— карты «Рокетбанка» — 5 бесплатных межбанковских переводов в месяц по тарифу «Уютный космос»;
— карты банка «Авангард» — 10 руб.;
— карты банка «Хоум Кредит Банк» — 10 руб. за перевод до 500 тыс. руб. в день.;
— выталкивание (C2C) с карты банка «Тинькофф Банк» — бесплатно до 20 000 руб. в расчетный период
(Тинькофф Банк отправляет межбанковский перевод не ранее второго рейса межбанка. В Банке "Восточный" на счет денежные средства обычно зачисляются после 14:00, день в день, если отправлять утром).
• действует акция от банка на 3-х месячное бесплатное пополнение:
»Не платите за пополнение вашей карты «Тепло». Скачайте наше новое мобильное приложение «Восточный Экспресс» и в течение 3-х месяцев совершайте все операции бесплатно.» (https://www.vostbank.ru/client/debit-card/teplo_dc/)
акционное предложение по бесплатному 3-х месячному использованию мобильного приложения (перводы с карты на карту)
теперь предложение такое:
операции через мобильное приложение «Восточны Экспресс» теперь не предлагают 3 месяца бесплатного использования

Снятие:

• Снятие наличных в кассах других банков, если сумма операции более 3 000 руб. — 0 руб. (не взимается); (бесплатно, при условии, что сторонний банк не возьмёт свою комиссию и может ли вообще выдать денежные средства с банковских карт платежной системы МИР);
• Плата за снятие наличных в банкоматах Банка — 0 руб. (не взимается);
• Плата за снятие наличных в кассах Банка — 0 руб. (не взимается);
• Без комиссии в кассах других банков при снятии от 3000 руб. (нужно убедиться, что другие банки не возьмут свою комиссию);
• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (до 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб.;
• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (более 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб. + 2%;
• ВАЖНО! Плата за снятие наличных в кассах Банка при закрытии счета — 90 руб.

Переводы:

ВАЖНО! Стягивание с дебетовой карты с тарифом «Тепло» — платное! (4,9% от суммы, мин. 250 руб.).
При привязывании карт с «плавающим рублем», например карты Тинькофф Банка или карты Яндекс Денег, комиссия не берётся, т. е. за с2с эта операция не принимается.

Наиболее быстрый способ перевода для банка «Восточный» — межбанковский, при Card2Card операциях сумма перевода HOLD-ируется на 3 дня.

Q: Перевёл межбанком на карту (очень быстро приходят деньги кстати), им нужна какая то отлёжка или можно оплачивать сразу?
A: Оплачивать можно сразу.
• Перевод с использованием банковской карты, включая переводы на другую банковскую карту — 4,9% от суммы, мин. 250 руб.
• Перевод на счет в другом банке — 2%, мин. 50 руб., макс. 3000 руб.
• Перевод на счет в другом банке через интернет-банк: на собственный счет или счет третьего лица — 0,8%, мин. 50 руб., макс. 500 руб.
• Плата за пополнение кредитки с дебетовой «Тепло» — 110 руб.
• Стягивание картой «Тепло» с карты другого банка — комиссия 50 руб.
Внутрибанковский перевод со своей карты «Тепло», к примеру, на другую свою же карту «Тепло» — комиссия 50 руб.
Внутрибанковский перевод в интернет-банке со счета карты на счет — бесплатный (через меню Перевод себе/в свой банк).
Если на счет кредитной карты через «Переводы», то и на свой и на чужой будет комиссия. Если, к примеру, на счет Сейф, то даже с чужого Сейфа комиссии не будет. А если гасить кредит и выбираете счета в выпадающей вкладке, то комиссии не будет.

Про опцию «Автоперевод» (удобно для сохранения неснижаемого остатка в 30 тыс. руб. на счете):
Можно через отеделение, либо через горячую линию, либо через чат сделать настройку автоматического зачисления поступивших средств на карту, но можно самостоятельно, в ручном режиме, с помощью интернет-банка через «Заявление» сделать этот перевод, тем самым устанавливать лимиты трат на карту.


Q: При переводе внутрибанком другому лицу ( не родственнику) по номеру счета, требуется указать цель перевода. Что писать, чтобы потом не пришлось документально обосновывать свои действия?
A: "Подарок" подходит.

Лимиты на проведение операций:

Снятие наличных в банкоматах — Не более 150 тыс. руб./день, 1 млн. руб./месяц
Снятие наличных в кассах — Не более 150 тыс. руб./день 1 млн. руб./месяц
Расчеты на предприятиях торговли и сервиса с использованием пластиковых карт — Без ограничений

Интернет-банк:

ДКБО с логином в ИБ:
Логин создается самостоятельно при регистрации в интернет-банке (по № паспорта / кодовому слову или по № счета);
Временный пароль приходит в SMS;
Изменить метод авторизации с 2-х факторной на какой-либо более простой и удобный вам невозможно и непредусмотрено системой;

В интернет-банке есть две строки:
1) одна для реквизитов счета (Карта Тепло, или Кредитная Карта Тепло),
2) вторая для реквизитов самой карты (в нашем случае МИР Classic).
Первая строка появляется после открытия счета — сразу после заявки на карту, а вторая только после выпуска самой карты.

При открытии вкладки карты MIR CLASSIC, переходя по ссылке "Условия бонусной программы", можно увидеть историю начисления баллов и где отмечены покупки, которые можно компенсировать. Так как компенсировать можно только полную стоимость покупки, то на крупные покупки придется долго копить баллы, поэтому выгоднее чередовать крупные и мелкие покупки.

Первой строки вполне достаточно для того, чтобы определить какая карта будет выпущена и появится строкой ниже (нужно это для того, чтобы «не впарили» ненужную карту при оформлении). Таким образом, можно, например, со счета заплатить ЖКУ в интернет-банке и получить кэшбек практически сразу, недожидаясь карты.

В интернет-банке банка «Восточный» можно оплачивать ЖКУ через систему «Город» без комиссии, делается это через меню «КВАРТПЛАТА» -> «ОПЛАТА ЖКХ — РФ». 
Если поставщик есть в системе «Город», то оплата пройдет. 
Кэшбек начисляется сразу. 
Для удобства рекомендуется создать шаблон и в дальнейшей им пользоваться.
ВАЖНО! Если оплачивать в интернет-банке через КВАРТПЛАТА -> а далее выбор поставщика из списка, то возможна комиссия до 2%.

• В интернет-банке можно запросить свою кредитную историю. Стоимость услуги — 1000 руб., запрашивается история из НБКИ.

СЧЕТ-СЕЙФ:

Для хранения средств можно открыть "счет-сейф", но только через интернет-банк и со следующими условиями:
Бесплатное открытие счета;
Бесплатное ежемесячное обслуживание счета;
Имеется возможность пополнения;
• Имеется возможность частичного снятия;

Преимущества счет-сейфа:
- бесплатное открытие и обслуживание счета;
- доход до 5% годовых на остаток средств ежемесячно;
- снятие и пополнение без ограничений и потери начисленных процентов;
- срок открытия счета - без ограничений;
- сумма первоначального взноса - без ограничений;
- сумма дополнительного взноса - без ограничений;
- остаток на счете - без ограничений.

Проценты, начисляемые на остаток денежных средств на счете, годовых:
- Если остаток на счете = или > 0 рублей и < 10 000 рублей 3 %
- Если остаток на счете = или > 10 000 рублей и < 30 000 рублей 4 %
- Если остаток на счете = или > 30 000 рублей и < 500 000 рублей 5 %
- Если остаток на счете = или > 500 000 рублей 2 %

Неудобства:

• Часто наблюдаются случаи блокировки денежных переводов на карту "Тепло" в соответствии 115-ФЗ;
Чтобы избежать попаданий на блокировке можно руководствоваться следующими действиями:
1. Открыть счет Сейф в ИБ и переводить денежные средства на него, а с него уже делать внутрибанк на карту.
2. Либо первые переводы проводить по 2-3 тысячи, а дальше можно понемногу увеличивать, но лучше за пределы 30 000 руб. не заходить.
• Так как в банке «Восточный» действует система «Фактура», нельзя сделать идентичный логин как в некоторых других банках, если они также используют систему «Фактура». Так, например, у «Совкомбанка», «Бинбанка», «Ренессанса», «Восточного» используется данная система;
• Не действуют условия получения бонусов за привлечение людей (реферальное оформление), как по кредитной карте «Тепло»;
• Нельзя создать дополнительные ограничения для безопасности карты, например: разрешить или запретить операции за границей, ограничение на снятие наличных, операции в интернете, переводов.

Страница карты и оформления (рекомендуется оформлять не через сайт):
_https://www.vostbank.ru/client/debit-card/teplo_dc/

Тарифный план Дебетовая карта «Тепло» действуют с 14.06.2018:
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/921/Tarifnyy-plan-Debetovaya-karta-Teplo-deystvuet-s-14.06.2018.pdf

В ближайшее время будет опубликован новый тариф по карте "Тепло":
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/83e/Teplo.pdf

Правила бонусной программы «Карта Тепло» действуют с 14.06.2018:
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/d0d/Bonusnaya-programma-Debetovaya-karta-Teplo-deystvuet-s-14.06.2018.pdf

Документ по переводам через мобильное приложение «Восточный Экспресс» (Переводы с карты на карту):
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/1b4/oferta.pdf
Приложение имеется как в AppStore, так и в Google Play.

Тариф "Счет-Сейф":
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/a6a/tarif_seif_schet.pdf

В случае возникновения вопросов обращаться:

1) По бесплатному федеральному номеру Банка Восточный 8-800-100-7100, либо 8-800-700-76-55;
2) «Народный рейтинг» на склянках;
3) Обратная связь на сайте _https://www.vostbank.ru/help/feedback/ ;
4) Чат на официальном сайте;
5) Чат в интернет-банке;
6) Написать на официальную почту технической поддержки kachestvu_da@vostbank.ru Ваше ФИО, номер телефона и номер договора о котором идет речь.

    Оцените полезность материала: +3