Карта CoinKeeper [Home Credit Bank]

Поделиться:

Последнее обновление 23-10-2018 23:19
Что обновлено: Обновление тарифов по банковскому обслуживанию физ. лиц от 21.09.2018 (изменение процента на остаток по карте).

Карта Коинкипер от Home Credit Bank

Кобрендинговый банковский продукт от Home Credit Finance (ХКФ) совместно с ведущим сервисом учёта личных финансов CoinKeeper:

CoinKeeper — единственный независимый сервис по ведению финансов, который покажет подробную статистику расходов, доходов и изменения остатков на счете. После привязки карты к приложению CoinKeeper, все транзакции будут автоматически отображаться в приложении.

Особенности приложения:
- создание удобных вам категории расходов, счета, источники доходов;
- отслеживание динамики расходов и доходов в подробной статистике;
- создание долговых счетов с напоминаниями;
- ведение учета сразу с нескольких устройств.

Приложение для подсчета доходов и расходов CoinKeeper для карты банка ХКФ

Представитель приложения утверждает, что свободно предоставляют пробную Премиум-подписку на 7 дней:
Мы можем предоставить любому заинтересовавшемуся пробную Премиум-подписку на неделю:)
Для этого свяжитесь с нами на help@coinkeeper.me

А для тех, кто предпочитает хранить свои чеки в цифровом носителе, а не складировать тонну макулатуры, CoinKeeper выпустил специальное приложение "Покупки и чеки CoinKeeper" (в настоящий момент только для владельцев Android).

Бриф по дебетовой карте "CoinKeeper" от Хоум Кредит Банк:
Visa Platinum (платежная система Visa, статус карты Platinum);
именная с бесконтактной оплатой (PayWave);
работает с Samsung Pay (возможно подключение не с первого раза);
можно выпустить доп. карту — 200 руб.;
выдают в любом офисе, в отличие от карты "Другие Правила";
7% на остаток, если держать на счете от 10 000 руб. до 500 000 руб.;
5 бескомиссионных снятий в месяц в любых банкоматох мира, начиная с 6 снятия — 100 руб./операция;
карта не конфликтует с другими продуктами банка Хоум Кредит.

Получение:

Получение карты бесплатно.  ПЕРВЫЙ СПОСОБ: если вы скачаете и установите себе приложение CoinKeeper 3, то вам поступит персональное предложение от банка по оформлению карты (Lite версия - бесплатная, Premium версия - 1788 899 руб./год).
Q: Установка мобильного приолжения является необходимым условием функционирования данной карты?
A: Нет, тарифы по карте не обязывают устанавливать приложение.
Со слов представилея банка, для оформления карты с помощью приложения потребуется:
1. Приобрести премиум-версию приложения CoinKeeper (есть как AppStore, так и в Google Play);
2. После этого дополнительно установить специально разработанную версию для карты "CoinKeeper" - CoinKeeper 3 (есть как AppStore, так и в Google Play);
3. Перейти из приложения CoinKeeper 3 по специальной ссылке для оформления онлайн-заявки, которую нужно заполнить и отправить в Банк на рассмотрение;
4. Вам перезвонят сотрудники для оформления карты.

ВТОРОЙ СПОСОБ: для оформления через сайт потребуется:
ВАЖНО! Данным способом оформления могут доставить карту курьером, что очень удобно, но доставляют только именную, неименную не доставляют.
1) оставить заявку можно на странице _https://www.homecredit.ru/coinkeeper/index.php, либо если вы уже является клиентом банка, то прямо из интернет-банка (сразу же подписывается договор), нажав на «+Оформить дебетовую карту», либо, скачав приложение "CoinKeeper 3" (После подключения карты в CoinKeeper 3 — все покупки по ней будут автоматически появляться в профиле пользователя. Это позволяет не тратить усилия на ручной ввод всех трат);
2) после вам откроют счет и останется дождаться SMS о поступлении карты Visa Platinum в отделение (выдается карта в конверте, в отличие некоторых других продуктов ХКБ), чтобы забрать ее (в отделение карта поступит в течение 15 рабочих дней, в среднем в течение 7 дней);
3) после открытия можно также обратиться в отделением и получить неименную (временную) карту MasterCard World (изображен «Ключ»), пока будет делаться ваша карта (после получения именной, неименную бесплатно уже не выдадут - 200 руб. по тарифам);

Детальная процедура оформления через сайт:
1. оставляете заявку через сайт путем заполнения анкеты;
2. вам перезванивает специалист для того, чтобы свериться с внесенными данными;
3. можете отправляться за неименной картой, либо ожидать поступления SMS о готовности именной (до 15 рабочих дней).

Временную карту, после получения именной, по правилам должны заблокировать, но на практике такое происходит не всегда. При лучшем стечении обстоятельств на руках у вас могут остаться две карты (привязанные к одному и тому же счету) от разных платежных систем, что будет несомненным плюсом, поскольку по обеим платежным системам проводятся свои акции.
Q: За картой придется ездить дважды: первый раз — оформлять и получать неименную, второй — забирать уже именную?
A: Не обязательно, после оформления вы можете просто дождаться поступления вашей именной карты в отделение.

ТРЕТИЙ СПОСОБ: для оформления через отделение нужно прийти в удобное для вас отделение и заявить об оформлении дебетовой карты "CoinKeeper".

— расчетный период начинается от даты получения карты (есть всего три отчетные даты, еще их называют ротами, — 5, 15, 25, при этом менять отчетные даты после оформления нельзя):
• Чтобы получить 5-ую ОД нужно в офисе подписать договор в промежутке с 6 по 15 число.
• Чтобы получить 15-ую ОД нужно в офисе подписать договор в промежутке с 16 по 25 число.
• Чтобы получить 25-ую ОД нужно в офисе подписать договор в промежутке с 26 по 5 число.

После получения, карта в интернет-банке отображается сразу же, равно как и в программе «Польза»:
Отображение неименной (временной карты Ключ) и именной карт в интернет-банке

Q: А можно завести несколько CoinKeeper-ов (не доп. карты), привязанных к разным счетам?
A: Да, можно.

перевыпуск карты по истечению срока действия — 0 руб. (основная карта) / перевыпуск дополнительной по истечению срока действия — 200 руб.;
перевыпуск карты по инициативе клиента — 200 руб. (не имеет значения, основная это карта или дополнительная);

Как активировать бесконтактную оплату? - Все очень просто:
• воспользоваться любым банкоматом (запросить заведомо большую сумму для снятия чем есть, в результате произойдет отказ, а технология бесконтактных платежей уже будет действовать);
• совершить покупку в терминале ТСП с использованием чипа, где вы впервые введете ПИН-код;

Комиссия за обслуживание Карты в месяц:

• 0 рублей — при ежедневном остатке на счете более 10 000 руб.
• 0 рублей — при оплате Картой товаров и услуг на сумму не менее 5 000 руб.
• 99 рублей/месяц — в иных случаях 
Если карта хотя бы день была с остатком меньше 10 000 руб., то спишут ежемесячную комиссию в 99 руб.

При получении неименной-временной (MasterCard World "Ключ") карты нужно также следовать рекомендациям и положить (желательно через кассу) 10 001 руб. или чуть больше, если не хотите попасть на месячную комиссию. Денежные средства должны быть зачислены на счет до 23:00 дня подписания договора, иначе придется оплачивать месяц обслуживания счета.

ПНО (процент на остаток):

• 7% (за счет капитализации получается 7,25%) (UPD: Снижение процента на остаток до 6% с 04.10.2018) 6% годовых при остатке на счете от 10 000 руб. до 500 000 300 000 руб. (UPD: с 04.10.2018);
• 3% годовых при остатке на счете более 500 000 руб (на сумму превышающую 500 000 руб.);
• 0%, или не начисляется, при остатке на счете менее 10 000 рублей.
Q: Начисляют ли проценты на остаток, если деньги лежали не целый месяц?
A: Начисляют, т.к. начисление остатка ежедневное, но если карта хотя бы день была с остатком меньше 10 000 руб., то спишут ежемесячную комиссию в 99 руб.
Выплата процентов в зависимости от расчетной даты (5, 15, 25) будет 4, 14, 24 соответственно.

Переводы:

акция по бесплатному с2с была продлена до 31.12.2019; _https://www.homecredit.ru/download.php?id=26604
 через интернет-банк с использованием платежных систем: с карты Visa, MasterCard, Maestro, МИР, выпущенной другим банком, зарегистрированным в РФ:
— 0,8% от суммы платежа, мин. 33 руб. с карты Visa;
— 0,8% от суммы платежа, мин. 25 руб. с карты MasterCard/Maestro;
— 0,8% от суммы платежа, мин. 45 руб. с карты "МИР".

вытягивание с2с бесплатными сервисами из интернет-банков сторонних банков (ограничения лишь лимитами со стороны самих сервисов банков);
c2c в интернет-банке ХКБ находится в разделе ПРОДУКТЫ -> карта CoinKeeper -> Пополнить (и вот теперь заполняем реквизиты);
минимальной суммы для стягивания без комиссии со стороны ХКФ нет;
лимит на переводы до 300 тыс. руб./мес., 300 тыс. руб. в сутки, 150 тыс. руб. за операцию (ВАЖНО ПОМНИТЬ! Есть свои лимиты/ограничения у банков-доноров и в зависимости от категории карты);
недорогой исходящий межбанк (всего 10 руб.) до 500 000 руб. в день;
перевод денежных средств, которые не успели отлежаться в банке в течение 10 дней (при безналичном поступлении) будут сопровождаться комиссией в 10% на сумму переводов, превышающих 600 000 руб.;
входящие с2с и межбанк бесплатны со стороны ХКФ;
межбанковский перевод до 18 часов будет проведен этим же днём;
ограничений в месяц по межбанку нет;
если больше 600 тыс. и меньше 10 дней отлежки, то будет взиматься комиссия;
ВАЖНО! СКС (специальный карточный счет) можно пополнить и до активации карты;
Q: Перевод межбанком 300 тыс. руб. с ХКФ на счет другого физ лица в Сбербанке.
Нужно ли заполнять "Назначение платежа", чтобы не заблокировали?
A: Назначение платежа нужно заполнять всегда.
* Если переводите родственнику, то так и пишите "перевод собственных средств жене (сыну, дочери, маме и т.д.), НДС не облагается", большинство банков это вполне устраивает.
* Если не родственнику, то можно написать "договор дарения, заключенный в устной форме".
• Перевод между своими счетами, сделанный до 23 час. должен пройти текущим днем.

Снятие:

Сразу стоит заметить, что "Cуточный лимит на карточные операции" включает как оплату online, оплату через терминалы, так и снятие наличных (кроме переводов в интернет-банке по номеру счета и снятия наличных в кассе банка).
снять наличные в кассе без комиссии до 500 000 руб. в день;
5 бесплатных снятий в месяц в любых банкоматах мира (лимит не распространяется на собственные банкоматы ХКФ), начиная с 6 снятия — 100 руб./операция;
Например:
— банкоматы "ВТБ" выдают до 100 000 руб./за раз.
— банкоматы "Росбанк"" выдают до 100 000 руб./за раз.
— банкоматы "Райффайзен" выдают до 100 000 руб./за раз.
— некоторые банкоматы "Альфа Банк" выдают до 450 000 руб./за раз (по свежему опыту ввели ограничение на 100 000 руб./за раз.).
— банкоматы "Сбербанк" выдают до 7500 руб./за раз.
— банкоматы "Юникредит" выдают до 8000 руб./за раз.
— банкоматы "Открытие"  200 000 руб./за раз.

СМС-информирование:

По последней информации, банк Хоум Кредит рассылает SMS со следующими изменениями:
Уважаемый Клиент! С 7 июня 2018 вместо СМС-сообщений банк будет отправлять PUSH-уведомления. Для контроля счета и получения бесплатных PUSH-уведомлений скачайте Мобильный Банк is.gd/mBank или подключите услугу «Смс Пакет» по номеру 88007008006
У карт Хоум Кредит Банка есть базовый и полный пакет СМС:
— СМС-пакет базовый бесплатен, подключается автоматически при получении карты;
— СМС-пакет полный является платным и стоит 59 руб./мес. (при условии, что вы совершали одну или более операций по счету в расчетном периоде), поэтому на бумагах не расписывайтесь рядом с соответствующим пунктом, если не хотите платить за данную опцию. Можете расписаться в графе с получением уведомлений на e-mail — будет полезно и бесплатно;
Q: Как убедиться, что не подключен полный пакет СМС?
A: Если в СМС приходит только цифра изменения счета без конечного баланса — значит платный пакет по данной карте не подключен.
Обзор карты КоинКипер (Коин Кипер) от Хоум Кредит Банк

Cashback:

Q: Начисляется ли по этой карте кэшбэк 1% за услуги ЖКХ?
A: Да. Условия бонусной программы такие же как по картам "Космос", "Польза".
Рекомендация: для получения кэшбека надо платить либо на сайтах поставщиков услуг с вводом карточных данных, либо на агрегаторах типа дом, либо, если есть, с предустановленных в интернет-банке шаблонов. Вручную по реквизитам кэшбек не начислят, и платежка будет платной.

— счет в программе «Польза» общий для всех карт, подключенных к данной программе;
— весь кэшбек зачисляется в программу «Польза» и отображается в вашем личном кабинете, т. е. зачисление идет не сразу на карту, а нужно именно конвертировать баллы в рубли из личного кабинета;
— к программе «Польза» карта подключается сама, после совершения первой покупки с помощью карты, например, пополнить мобильный телефон, пополнить проездной и т.д.;
— отдельного приложения у программы «Польза» нет, но в нее можно попасть либо из интернет-банка, либо прямо по адресу _https://polza.homecredit.ru/ (потребуется ввести номер телефона и дату рождения, далее придет SMS с кодом подтверждения входа);
— переводить баллы в рубли с общего счета можно на любую карту, отображаемую в программе «Польза»;
— переводить баллы в рубли можно сразу, как они появятся в личном кабинете «Польза» (ждать конца месяца не нужно);
— периодически проводятся дополнительные акции (приведи друга, оплати с помощью Apple Pay, соверши несколько покупок у одного партнера и получи дополнительное вознаграждение и т. д.);
— кэшбек за счет участия в программе лояльности «Польза»:

1) До 25% кэшбек у партнеров программы «Польза»;
2) 3% кэшбек в категории «АЗС»;
3) 3% кэшбек в категории «Путешествия и туризм»;
4) 3% кэшбек в категории «Кафе и рестораны»;
5) 1% кэшбек на остальные покупки, невошедшие в категории;


Нововведение, теперь конвертировать бонусы с бонусного счета возможно только от 100 бонусов:
Расходование Баллов осуществляется в Личном кабинете «Польза» Клиентами, имеющими активную Карту с Пользой. Расходование Баллов возможно только при наличии на Бонусном счете 100 и более Баллов. По Карте Ярмарка расходование Баллов возможно только при наличии на Бонусном счете не менее 1000 Баллов (п. 4.2.1. Тарифы по банковскому обслуживанию физ. лиц от 18.06.2018, действующие с 02.07.2018).
Для пункта №1 (кэшбек от партнеров программы «Польза») ограничения по максимальному количеству начисляемых баллов в месяц не предусмотрены.

Для пунктов кэшбека №2, №3 и №4 («АЗС», «Путешествия и туризм», «Кафе и рестораны») баллы за покупки начисляются в максимальном количество — 3 000 баллов в месяц, причем не по каждой, а по всем в совокупности).

Базовые баллы (1%, который присутствует во всех бонусируемых/незапрещенных операциях, кроме пунктов №2, №3 и №4) начисляются в максимальном количестве — 2 000 в месяц.
Баллы легко и быстро конвертируются в рубли
и зачисляются на карточный счет.
Список партнеров с повышенным кэшбеком (до 25%, причем список периодически меняется. Процент также может эпизодично меняться — персонально, либо ввиду праздников):


На AliExpress, iHerb и других зарубежных сайтах/магазинах выгоднее платить валютной картой в долларах, выбрав соответствюущую валюту на самом сайте, т.к кэшбек от ХКФ из-за трансграничного рубля не покрывает, а наоборот уводит в минус, также нельзя использовать купоны на том же AliExpress в связке с картами ХКФ, иначе кэшбэка не будет (ставят перед выбором: либо кэшбек, либо купоны). Таким образом с программой «Польза» не работают:
1) купоны: продавцов в зависимости от суммы, за первую регистрацию и т.п.;
2) скидка в мобильном приложении AliExpress;

Вывод таков: трансграничный рубль ХКФ убивает весь кэшбек и уводит в минус.
Если переживаете за денежные средства на карте, то после покупки установите лимиты на 1 руб.
Официального списка MCC-кодов ХКФ не предоставляет, однако опытным путём владельцев карт был определен следующий список по повышенным категориям:

«Кафе и рестораны»
5811 Caterers
5812 Eating Places,Restaurants (Кафе и рестораны)
5813 Drinking Places — Bars,Tave (Бары)
5814 Fast Food Res. (Рестораны быстрого питания)

«АЗС»
5172 Petroleum/Petrol Products (Нефть и нефтепродукты)
5541 Service stations (Автозаправочные станции)
5542 Automated Fuel Dispenser (автоматизированные топливораздаточные колонки)
5983 Fuel dealers — fuel oil (Точки продаж топлива)
 
«Путешествия»
3000-3299 Airlines
3351-3441 Car Rental
3501-3790 Hotels/Motels/Inns/Resorts
4111 Transportation – Suburban and Local Commuter Passenger, including Ferries
4112 Passenger RailwaysX
4131 Bus Lines
4411 Cruise Lines
4457 Boat rentals and lease
4468 Marinas,marine service/suppl
4511 Airlines, Air Carriers
4582 Airports, flying fields
4722 Travel Agencies and Tour Op
4789 Transportation Services
7011 Hotels, Motels, Resorts-Lodgin
7012 Timeshares
7512 Automobile rental & Leasing

А также, не бонусируются покупки через сервисы с мерчантом Яндекса (у ХКФ это распространяется на все карты). Исключением является сервис Яндекс.Заправки, который возвращает 3% по программе "Польза".
Q: Можно ли оплатить штрафы ГИБДД с кэшбеком? Как это сделать?
A: Можно, например из интернет-банка будет без комиссии, после чего вам будет начислен 1% баллами "Польза".

Интернет-банк:

— Нужно сразу же задать ПИН-код, если не сделали этого совместно с сотрудником банка в отделении, при получении карты;
— При необходимости можете в ИБ включить/отключить платный СМС-пакет (59 руб./мес).

Дополнительно:

Открываю карту "Другие Правила", как закрыть "Космос"?

Закрытие карты "Космос":

1. При закрытии карты и счета, к которому она привязана, необходимо попросить перечислить остатки денежных средств на другой счет в этом же банке;
2. Подписываете заявление о закрытии;
3. Далее вашу карту утилизируют (режут при вас);
4. Через несколько минут происходит перевод процентов за текущий расчетный период (даже если он неполный);
5. Подписав заявление о переводе средств, еще через несколько минут все деньги (остаток + проценты) появятся на втором счету.
При соблюдении подобной процедуры лишнее действие - визит в кассу для получения процентов - не потребуется.

Как закрыть карту "Другие Правила" без комиссии?

Закрытие карты "Другие правила" без попадания на комиссию:
- на карте должно быть более 10 тыс. руб.;
- подать заявление в офисе на закрытие карты и счета СКС;
- снять остаток в кассе.

• Если же на счете менее 10 тыс. руб. (и не было покупок на 5 000 руб.) и подадите заявление на закрытие, то у Вас спишут 99 руб. (или более, если прошло более 1 месяца) - достаточно 1 дня с суммой менее 10 тыс. руб..
• Если на карте 0 руб., то будет расти долг по 99 руб. ежемесячно.

Как безопасно пользоваться картой Хоум Кредит Банка (в данном случае "CoinKeeper"), если на ней хранится большое количество денег? Не хотелось бы светить карточными данными в интернете:

1. До выпуска именной карты, Вам нужно получить неименную моментальной выдачи при первом посещении отделения (MasterCard World "Ключ") и пользоваться ею до получения именной.
2. После получения именной карты (если неименную не заблокируют, а такое довольно часто наблюдается) можно смело утверждать, что самое сложное позади.
3. На неименной карте, в интернет-банке, нужно запретить снятие наличных вообще, и установить минимальные или нулевые лимиты, а поднимать непосредственно перед оплатой.
4. На именной также выкручиваете лимиты в минимальные или нулевые (на всякий случай). Таким образом, именная карта остается как копилка и ее реквизиты в интернете никогда не афишируются.


Оставить заявку на сайте:
_https://www.homecredit.ru/coinkeeper/index.php

Тариф по карте "CoinKeeper":
_https://www.homecredit.ru/download.php?id=26720

Тарифы по банковскому обслуживанию физ. лиц от 26.04.2018 (с 26 стр.):
_https://www.homecredit.ru/download.php?fid=64660

Тарифы по банковскому обслуживанию физ. лиц от 18.06.2018 (с 26 стр.) действуют со 02.07.2018:
_https://www.homecredit.ru/download.php?id=26910

Тарифы по банковскому обслуживанию физ. лиц от 07.09.2018 (с 26 стр.) действуют с 20.09.2018:
_https://www.homecredit.ru/download.php?fid=66431

Тарифы по банковскому обслуживанию физ. лиц от 21.09.2018 (с 26 стр.) действуют со 04.10.2018:
_https://www.homecredit.ru/download.php?id=27209

Ответы на часто задаваемые вопросы по программе «Польза»:
_https://polza.homecredit.ru/Faq

Правила программы «Польза» и общее количество начисляемых баллов:
_https://polza.homecredit.ru/Content/docs/Polza_for_debit_20171213_ver7.pdf

Правила программы «Польза» и общее количество начисляемых баллов:
_https://polza.homecredit.ru/Content/docs/Polza_for_debit_v8_0_02072018.pdf

В случае возникновения вопросов обращаться:

1) По бесплатному федеральному номеру Банка Хоум Кредит 8-800-700-800-6, либо 8-800-700-76-55
2) «Хоум Кредит Банк: Горячая линия» на склянках
3) «Народный рейтинг» на склянках
4) _https://www.homecredit.ru/help/quest/reconciler.php
5) Чат на официальном сайте
6) Чат в интеренет-банке
7) В официальной группе во Вконтакте _https://vk.com/homecreditru
8) ДЛЯ ПРОГРАММЫ «ПОЛЬЗА»! В случае возникновении проблем с начислением баллов программы, можно обратиться с чат «Пользы» в правом нижнем углу, после входа в личный кабинет polza.homecredit.ru

    Оцените полезность материала: +3