Карта Tinkoff Drive [Тинькофф Банк]

Поделиться:

Последнее обновление 28-11-2022 13:48
Что обновлено: Изменения в бонусной поргамме ~15.11.2018


Tinkoff Drive — дебетовая карта автомобилиста


Обзор автомобильной банковской карты от Тинькофф Банк (Tinkoff Bank) с 10% бонусированием в категории «АЗС» и 5% в категории «Автоуслуги».

Бриф по дебетовой карте «Tinkoff Drive» от «Тинькофф Банк (ТКС)»:
— MasterCard World (платежная система MasterCard, статус карты World);
— именная с бесконтактной оплатой (PayPass) + наносят по вашей просьбе могут нанести на карту гос. номер вашего ТС;
— дебетовая (ГО дороже) и кредитная (ГО дешевле);
— стоимость выпуска карты = 0 руб.;
ВАЖНО! Дебетовую карту, по правилам "Тинькофф Банк", можно иметь одну на паспорт (связано это с техническими особенностями системы. В связи с этим происходит смена программы лояльности, а старая карта блокируется. Так же происходит и с кредитными картами ТКС, при смене программы лояльности).
Q: У меня есть карта Black, захотел сменить программу лояльности на Drive. Сейчас проходит акция (бонус 3 месяца) за смену программы лояльности на Драйв, Tinkoff Black под нее не попадает?
A: К сожалению Tinkoff Black не попадает в акцию.
Q: Возможно ли открытие дебетовой карты drive в евро или долларах?
A: Такой возможности нет.
— можно выпустить до 5 доп. карт — бесплатно с бесплатным обслуживанием;
— процент на остаток — отсутствует;
— в РФ представлен всего один офис Тинькофф Банка, но доставка карт осуществляется по всей России в течнии 1-2 дней;
— бесплатное снятие наличных от 3 000 руб. в любых банкоматах мира;
— денежные средства, находящиеся на карточном счете, застрахованы АСВ _https://www.asv.org.ru/insurance/banks_list/281390/;
— дружит c Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay;
— бесплатный донор для c2c операций, если сумма стягивания свыше 3 000 руб.;
Q: Можно ли по этой карте перейти на бесплатный тариф 6.2 как у Tinkoff Black?
A: К сожалению нет.

Обслуживание карты:

• бесплатное обслуживание при поддержании минимального остатка от 50 000 руб. для дебетовых и кредитных карт;
_Оставить заявку на ДЕБЕТОВУЮ карту с доставкой на дом или в офис (ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ)
• бесплатное обслуживание для кредиток №1: взятие кредита в Тинькофф и его зачисление на карту Tinkoff Drive;
• бесплатное обслуживание для кредиток №2: карта оформляется на лицо младше 18 лет;
• бесплатное обслуживание для кредиток №3: получение пенсии на карту Тинькофф Драйв;
• в иных случаях 299 руб. в месяц. / 3588 руб. в год., но первый расчётный период (расчётный месяц) будет БЕСПЛАТНЫЙ!
_Оставить заявку на КРЕДИТНУЮ карту с доставкой на дом или в офис (ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ)

Лайф-хак по дешевому обслуживанию для карты Tinkoff Drive:
Согласно условиям банка ПЛАТА 299 руб./месяц, а я не хочу ее платить... Для отсутствия абонентской платы надо выполнить условие: либо $$$ на ней хранить, либо кредит взять. 
ИТОГО: взять в ТИНЬКОФФ банке кредит 4 000 руб. на 2+ года, при том что банк списывает каждый месяц свои денежные средства в размере 200 рублей из своих же 4 000! Переплата 800р за 27 месяцев итого обслуживание по карте примерно 30 руб./месяц.

Оформление карты:

Оформить можно одним из следующих способов:
• Интернет;
У партнеров;
• ФГУП «Почта России»;
• У представителя Банка;
• ДМ (прямые рассылки);
• КЦ (контактный центр Банка, заполнение заявок по телефону).

Доставка карты осуществляется по всей стране и очень оперативно (за 1-2 дня)!

Стоит отметить что с самого начала подключается платная услуга об SMS (читать ниже об этом), для владельцев кредитной Тинькофф Драйв будут платные услуги по информированию и страхование задолжности (оба пункта представлены в заявлении, последний можно отключить в последствии или не подключать изначалально).

Карта Tinkoff Drive [Тинькофф Банк]

Процент на остаток (ПНО): 

• Отсутствует.

Cashback:

Сразу стоит предупредить, что программа лояльности Tinkoff Drive не такая как у Tinkoff Black (3 категории на выбор в квартал), т.е. 3 стандарнтых категорий с повышенным кэшбеком как у Блэк не будет.

Кэшбек начисляют и при оплате товаров/услуг за границей, главное чтобы MCC-код соответствовал;
Так как доп. карты привязаны к тому же счету, то и по они входят в общий лимит бонусных баллов за расчетный период;
Кэшбек по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе величают «фантиками») на специальный бонусный счёт;
Курс бонусных баллов:
1 Балл = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Автоуслуги»);
1,5 Балла = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Топливо»);
Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для всех вместе взятых категорий = 10 000 бонусных баллов;
Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для категории «Топливо» = 1 000 бонусных баллов;
Стандартная система округления бонусных баллов в меньшую сторону, присуща всем продуктам «Tinkoff Bank»:
При расчете транзакционных Баллов за операции покупок с использованием Карты сумма операции делится на 100 и умножается на коэффициент для данной операции. Результат округляется до целого числа в меньшую сторону, и полученное количество Баллов начисляется Клиенту.

Коэффициенты:
10 — для операций покупки в категории «Топливо»;
5 — для операций покупки в категории «Автоуслуги»;
5 — для операций по оплате официальных задолженностей по штрафам ГИБДД, совершенных
в разделе «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка;
1 — для операций покупок в любых категориях.
Так, например, в случае покупки в категории «Топливо» на 1557 рублей бонусных баллов будет начислено:
[1557/100*10] = 155 Баллов, а не 155.7

Таким образом за операции, сумма которых ниже 10 руб. кэшбек начисляться не будет из-за округления в меньшую сторону.

(UPD: Условия выплата кешбэка ~ 15.11.2018) Появился новый пункт в бонусной программе карты Tinkoff Drive:
4.1.6 В течение каждого расчетного периода максимальное количество транзакционных Баллов, рассчитанных за Автопокупки не может превышать количество транзакционных Баллов, рассчитанных за остальные операции, более чем в 5 раз.

Если количество транзакционных Баллов, рассчитанных за Автопокупки в расчетный период превышает установленный лимит, сумма превышения начислению не подлежит.
То есть теперь, чтобы получить кешбэк в категориях «Топливо» и «Автоуслуги» в размере 2000 бонусов (по 1000 в каждой категории) надо потратить 70 000 руб. (из них 40 000 в обычной категории), т.к. бонусы с повышенных категорий не могут превышать более чем в 5 раз траты в обычной категории. Или, если вы планировали получать бонусы только в категории «Топливо», то для получения 1000 баллов нужно проводить транзакции в обычной категории на 20 000 руб.

• 10% кэшбек бонусами за покупки в категории «Топливо» (MCC: 5172, 5541, 5542, 5983);
MCC 5172 — Нефть и нефтепродукты; 
MCC 5541 — Станции техобслуживания, с дополнительными услугами или без;
MCC 5542 — Автоматизированные бензозаправки;
MCC 5983 — Горючее топливо — уголь, мазут, сжиженная нефть, древесина.

• 10% кэшбек бонусами за покупки у партнеров: Тинькофф Страхование, Авто-подбор.рф, РАМК;
Партнеры, по которым карта Tinkoff Drive начисляет повышенный 10% кэшбек

 5% кэшбек бонусами в категории «Автоуслуги» (автосервис, мойка, парковка) (MCC: 3351, 3355, 3357, 3364, 3366, 3374, 3381, 3386, 3387, 3389, 3390, 3391, 3393, 3395, 3405, 3409, 3420, 3429, 3441, 4784, 4789, 5013, 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 5599, 7012, 7512, 7513, 7519, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549);

MCC 3351, 3355, 3357, 3364, 3366, 3374, 3381, 3386, 3387, 3389, 3390, 3391, 3393, 3395, 3405, 3409, 3420, 3429, 3441 — Аренда автомобилей/грузовиков или Агентства по аренде автомобилей;
MCC 4784 — Дорожный и мостовой сборы, пошлины;
MCC 4789 — Услуги пассажирских перевозок — нигде более не классифицированные;
MCC 5013 — Поставщики грузовиков и запчастей;
MCC 5511 — Легковой и грузовой транспорт — продажа, сервис, ремонт, запчасти и лизинг;
MCC 5521 — Продажа легковых и грузовых автомобилей (только подержанных);
MCC 5531 — Автомагазины и товары для дома;
MCC 5532 — Автошины;
MCC 5533 — Автозапчасти и аксессуары;
MCC 5571 — Продажа мотоциклов;
MCC 5599 — Продажа различного рода автомобилей, авиа- и с/х оборудования — нигде более не классифицированные;
MCC 7012 — Тайм-шер;
MCC 7512 — Прокат автомобилей;
MCC 7513 — Прокат аксессуаров для трэйлеров и грузовиков;
MCC 7519 — Прокат домиков на колесах, аксессуары к наземному транспорту;
MCC 7523 — Паркинги и гаражи;
MCC 7531 — Станции технического обслуживания для автомобильного транспорта;
MCC 7534 — Шиномонтаж и вулканизация;
MCC 7535 — Покраска автомобилей;
MCC 7538 — СТО общего назначения;
MCC 7542 — Автомойки;
MCC 7549 — Буксировка.

 5% кэшбек бонусами за оплату штрафов ГИБДД, совершенные в разделе «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка;

 1% кэшбек бонусами за остальные покупки.
Что приятно, так это то, что даже за страховку (MCC 6300) Тинькофф Банк нальет 1% бонусных баллов, а за КАСКО целых 10%, если оформить полис через «Тинькофф Страхование»;

Бонусные баллы:

Кэшбек начисляется только по MCC-коду, на мерчанта ТБ не обращает внимания.
Курс бонусных баллов:
1 Балл = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Автоуслуги»);
1,5 Балла = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Топливо»);

Таким образом, выгоднее всего компенсировать покупки именно в категории «Автоуслуги», поскольку соотношение честное 1:1.
В категории же «Топливо», при компенсации 1.5 балла:1 рублю, итоговый кэшбек составит всего 6,67% на АЗС (среди дебетовок этот вариант тоже хорош, но если платное ежемесячное обслуживание, то как-то не очень и выгодно), 3,33% на Автоуслуги, 3,33% за Штрафы, а за все остальное 0,67%.

Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для всех вместе взятых категорий = 10 000 бонусных баллов;
Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для категории «Топливо» = 1 000 бонусных баллов;
Стандартная система округления бонусных баллов в меньшую сторону, присуща всем продуктам «Tinkoff Bank»:
При расчете транзакционных Баллов за операции покупок с использованием Карты сумма операции делится на 100 и умножается на коэффициент для данной операции. Результат округляется до целого числа в меньшую сторону, и полученное количество Баллов начисляется Клиенту.

Коэффициенты:
10 — для операций покупки в категории «Топливо»;
5 — для операций покупки в категории «Автоуслуги»;
5 — для операций по оплате официальных задолженностей по штрафам ГИБДД, совершенных
в разделе «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка;
1 — для операций покупок в любых категориях.
Так, например, в случае покупки в категории «Топливо» на 1557 рублей бонусных баллов будет начислено:
[1557/100*10] = 155 Баллов, а не 155.7

Таким образом за операции, сумма которых ниже 10 руб. кэшбек начисляться не будет из-за округления в меньшую сторону.

Максимально накопить в КАЖДОМ расчётном периоде — до 6000 баллов (п. 4.1.6. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Минимально допустимое списание — 2000 баллов (то есть можно компенсировать и меньшие покупки, но спишется минимум 2000 баллов (п. 6.2. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Доступными для использования баллы становится лишь после формирования выписки (п. 4.1.5. Программа лояльности «Tinkoff Drive»), при оплате минимального платежа за предыдущую выписку (п. 4.1.4. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Срок годности баллов — 3 года;
Компенсировать баллами можно только полную стоимость покупки в категориях «Топливо» и «Автоуслуги» в течение 90 дней со дня обработки Банком операции покупки (п. 6.1.1. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Компенсированная покупка тут же зачисляется на счет;


Дополнительная бонусная программа «Тинькофф Таргет»:

Программа предоставляет возможность получить дополнительный повышенный кэшбек у магазинов-партнеров «Тинькофф Банка». Список партнеров постоянно дополняется и сама программа суммируется со стандартным кэшбеком (например с 10% на «Топливо»). Так, например, не так давно была акция от партнера «BP» («British Petroleum») с 7% кэшбека за первую покупку от 1300 руб. Итого можно было получить 17% в категории «Топливо».
Некоторых партнеров необходимо активировать вручную и только после этого пользоваться акционным предложением, некоторые активированы в автоматическом режиме системой.
Максимальный лимит баллов у магазинов-партнеров в расчетный период (месяц) = 6 000 баллов (этот лимит отдельный и не связан с 6000 баллами, о которых писалось выше);
Баллами можно компенсировать ВСЮ стоимость конкретной покупки в категориях «Топливо» или «Автоуслуги», но только в течении 90 дней со дня её обработки банком. Для этого на бонусном счете должно быть МИНИМУМ 1000 баллов. Компенсировать покупки дешевле 1000 руб. тоже можно, но при этом спишется 1000 баллов по правилам программы лояльности Тинькофф Драйв.
При превышении лимита баллы сверх него переносятся на следующий расчетный период.

SMS-информирование:

платное — 59 руб./мес (отключается в ИБ или МБ самостоятельно - пункт "Оповещение об операциях", либо по звонку на ГЛ);
В бесплатный пакет входят только следующие операции:
— Информация о выпуске карты;
— Информация о пополнении карты;
— Информация об активации карты;
— Информация о блокировке карты;
— Информация о всех операциях в Интернет-банке и мобильном банке.

Пополнение и переводы:

моментальное пополнение с карты другого банка без комиссии до 300 000 руб. за расчетный период с карт других банков (не более 20 раз за календарный месяц, этот лимит можно увеличить вдвое, если использовать ещё и виртуальную карту) со стороны «Тинькофф Банка»:
1. В мобильном приложении;
2. Через сервис переводов «Тинькофф Банка» _https://www.tinkoff.ru/payments/card-to-card/.
максимальная сумма c2c пополнения — 75 000 руб. в р/п;
максимальная сумма c2c перевода на карту другого банка — 20 000 руб. в р/п;
при c2c переводе на карту другого банка свыше 20 000 руб. комиссия составит — 1,5% от превышения, min. 30 руб.;
моментальное пополнение с карты другого банка с комиссией 2% свыше 300 000 руб. за расчетный период;
в собственных банкоматов «Tinkoff Bank»;
наличными у партнеров банка до 300 000 руб. за расчетный период без комиссии, свыше 300 000 руб. за расчетный период комиссия 2% (посмотреть на карте):
1. МТС;
2. Элекснет;
3. МКБ;
4. БИНБАНК;
5. Билайн;
6. Мегафон;
7. ПСКБ;
8. КиберПлат;
9. МОСОБЛБАНК;
10. Связной;
11. Евросеть;
12. Форвард Мобайл;
13. Юнистрим;
14. Золотая Корона;
15. Contact;
16. Центр управления платежами;
17. Почта Банк;
18. Почта России.
бесплатный входящий межбанк (зачисление 1-2 дня) без ограничения по сумме;
бесплатный исходящий межбанк.

Снятие:

в любом банкомате мира:
— до 150 000 руб. за расчётный период без комиссии (в этот лимит в том числе и стягивание с карты ТКС на карты других банков);
— свыше 150 000 руб. за расчётный период комиссия 2%, min. 90 рублей;
ВАЖНО! Сумма одного снятия должна быть минимум 3000 рублей, иначе комиссия за каждое снятие составит — 90 руб./операция.

Дополнительные лимиты на снятие и пополнение в собственных банкоматах:
• 150 000 RUB или 5 000 USD/EUR/GBP за расчетный период для снятия;
• 300 000 RUB или 10 000 USD/EUR/GBP за расчетный период для пополнения.

Интернет-банк и мобильный банк:

В интернет-банке и в мобильном банке есть возможность устанавливать лимиты на различные типы операций:
• На покупки в интернете;
• На снятие наличных в банкомате;
• Установить лимит на максимальную сумму покупок в день.
Отдельно можно настроить лимиты для доп. карт.
• Мобильный банк представлен на таких платформах как: iOS, Android, Windows Phone.

Оформить карту «Tinkoff Drive»:
_открыть официальную страницу оформления

Программа лояльности «Tinkoff Drive»:
_https://static.tinkoff.ru/documents/credit_cards/rules_tinkoffdrive.pdf

Сервис переводов «Тинькофф Банка»:
_https://www.tinkoff.ru/payments/card-to-card/

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРОГРАММ ЛОЯЛЬНОСТИ В АКЦИОНЕРНОМ ОБЩЕСТВЕ «ТИНЬКОФФ БАНК» (о переходе между программа лояльности сказано в п.5.4.):
_https://static.tinkoff.ru/documents/credit_cards/loyalty-programs-new.pdf

    Оцените полезность материала: +188