Карта Tinkoff Drive [Тинькофф Банк]

Поделиться:

Последнее обновление 11-07-2018 15:33


Tinkoff Drive — дебетовая карта автомобилиста


Обзор автомобильной банковской карты от Тинькофф Банк (Tinkoff Bank) с 10% бонусированием в категории «АЗС» и 5% в категории «Автоуслуги».

Бриф по дебетовой карте «Tinkoff Drive» от «Тинькофф Банк (ТКС)»:
— MasterCard World (платежная система MasterCard, статус карты World);
— именная с бесконтактной оплатой (PayPass) + наносят по вашей просьбе могут нанести на карту гос. номер вашего ТС;
— дебетовая (ГО дороже) и кредитная (ГО дешевле);
ВАЖНО! Дебетовую карту, по правилам "Тинькофф Банк", можно иметь одну на паспорт (связано это с техническими особенностями системы. В связи с этим происходит смена программы лояльности, а старая карта блокируется. Так же происходит и с кредитными картами ТКС, при смене программы лояльности).

Q: У меня есть карта Black, захотел сменить программу лояльности на Drive. Сейчас проходит акция (бонус 3 месяца) за смену программы лояльности на Драйв, Tinkoff Black под нее не попадает?
A: К сожалению Tinkoff Black не попадает в акцию.

Q: Возможно ли открытие дебетовой карты drive в евро или долларах?
A: Такой возможности нет.
— можно выпустить до 5 доп. карт — бесплатно с бесплатным обслуживанием;
— процент на остаток — отсутствует;
— в РФ представлен всего один офис Тинькофф Банка, но доставка карт осуществляется по всей России в течнии 1-2 дней;
— бесплатное снятие наличных от 3 000 руб. в любых банкоматах мира;
— денежные средства, находящиеся на карточном счете, застрахованы АСВ _https://www.asv.org.ru/insurance/banks_list/281390/;
— дружит c Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay;
— бесплатный донор для c2c операций, если сумма стягивания свыше 3 000 руб.;
Q: Можно ли по этой карте перейти на бесплатный тариф 6.2 как у Tinkoff Black?
A: К сожалению нет.

Обслуживание карты:

• бесплатное обслуживание при поддержании минимального остатка от 150 000 руб.;
• в иных случаях 190 руб. в месяц. / 2280 руб. в год.

Лайф-хак по дешевому обслуживанию для карты Tinkoff Drive:
Согласно условиям банка ПЛАТА 190 руб./месяц, а я не хочу ее платить... Для отсутствия абонентской платы надо выполнить условие: либо $$$ на ней хранить, либо кредит взять. 
ИТОГО: взять в ТИНЬКОФФ банке кредит 4 000 руб. на 2+ года, при том что банк списывает каждый месяц свои денежные средства в размере 200 рублей из своих же 4 000! Переплата 800р за 27 месяцев итого обслуживание по карте примерно 30 руб./месяц.

Оформление карты:

Оформить можно одним из следующих способов:
• Интернет;
У партнеров;
• ФГУП «Почта России»;
• У представителя Банка;
• ДМ (прямые рассылки);
• КЦ (контактный центр Банка, заполнение заявок по телефону).

Карта Tinkoff Drive [Тинькофф Банк]

Процент на остаток (ПНО): 

• Отсутствует.

Cashback:

Сразу стоит предупредить, что программа лояльности Tinkoff Drive не такая как у Tinkoff Black (3 категории на выбор в квартал), т.е. 3 стандарнтых категорий с повышенным кэшбеком как у Блэк не будет.
Кэшбек начисляют и при оплате товаров/услуг за границей, главное чтобы MCC-код соответствовал;
Так как доп. карты привязаны к тому же счету, то и по они входят в общий лимит бонусных баллов за расчетный период;
Кэшбек по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе величают «фантиками») на специальный бонусный счёт;
Курс бонусных баллов:
1 Балл = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Автоуслуги»);
1,5 Балла = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Топливо»);
Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для всех вместе взятых категорий = 10 000 бонусных баллов;
Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для категории «Топливо» = 1 000 бонусных баллов;
Стандартная система округления бонусных баллов в меньшую сторону, присуща всем продуктам «Tinkoff Bank»:
При расчете транзакционных Баллов за операции покупок с использованием Карты сумма операции делится на 100 и умножается на коэффициент для данной операции. Результат округляется до целого числа в меньшую сторону, и полученное количество Баллов начисляется Клиенту.

Коэффициенты:
10 — для операций покупки в категории «Топливо»;
5 — для операций покупки в категории «Автоуслуги»;
5 — для операций по оплате официальных задолженностей по штрафам ГИБДД, совершенных
в разделе «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка;
1 — для операций покупок в любых категориях.
Так, например, в случае покупки в категории «Топливо» на 1557 рублей бонусных баллов будет начислено:
[1557/100*10] = 155 Баллов, а не 155.7

Таким образом за операции, сумма которых ниже 10 руб. кэшбек начисляться не будет из-за округления в меньшую сторону.

• 10% кэшбек бонусами за покупки в категории «АЗС» (MCC: 5172, 5541, 5542, 5983);
MCC 5172 — Нефть и нефтепродукты; 
MCC 5541 — Станции техобслуживания, с дополнительными услугами или без;
MCC 5542 — Автоматизированные бензозаправки;
MCC 5983 — Горючее топливо — уголь, мазут, сжиженная нефть, древесина.

• 10% кэшбек бонусами за покупки у партнеров: Тинькофф Страхование, Авто-подбор.рф, РАМК;
Партнеры, по которым карта Tinkoff Drive начисляет повышенный 10% кэшбек

 5% кэшбек бонусами в категории «Автоуслуги» (автосервис, мойка, парковка) (MCC: 3351, 3355, 3357, 3364, 3366, 3374, 3381, 3386, 3387, 3389, 3390, 3391, 3393, 3395, 3405, 3409, 3420, 3429, 3441, 4784, 4789, 5013, 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 5599, 7012, 7512, 7513, 7519, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549);

MCC 3351, 3355, 3357, 3364, 3366, 3374, 3381, 3386, 3387, 3389, 3390, 3391, 3393, 3395, 3405, 3409, 3420, 3429, 3441 — Аренда автомобилей/грузовиков или Агентства по аренде автомобилей;
MCC 4784 — Дорожный и мостовой сборы, пошлины;
MCC 4789 — Услуги пассажирских перевозок — нигде более не классифицированные;
MCC 5013 — Поставщики грузовиков и запчастей;
MCC 5511 — Легковой и грузовой транспорт — продажа, сервис, ремонт, запчасти и лизинг;
MCC 5521 — Продажа легковых и грузовых автомобилей (только подержанных);
MCC 5531 — Автомагазины и товары для дома;
MCC 5532 — Автошины;
MCC 5533 — Автозапчасти и аксессуары;
MCC 5571 — Продажа мотоциклов;
MCC 5599 — Продажа различного рода автомобилей, авиа- и с/х оборудования — нигде более не классифицированные;
MCC 7012 — Тайм-шер;
MCC 7512 — Прокат автомобилей;
MCC 7513 — Прокат аксессуаров для трэйлеров и грузовиков;
MCC 7519 — Прокат домиков на колесах, аксессуары к наземному транспорту;
MCC 7523 — Паркинги и гаражи;
MCC 7531 — Станции технического обслуживания для автомобильного транспорта;
MCC 7534 — Шиномонтаж и вулканизация;
MCC 7535 — Покраска автомобилей;
MCC 7538 — СТО общего назначения;
MCC 7542 — Автомойки;
MCC 7549 — Буксировка.

 5% кэшбек бонусами за оплату штрафов ГИБДД, совершенные в разделе «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка;

 1% кэшбек бонусами за остальные покупки.
Что приятно, так это то, что даже за страховку (MCC 6300) Тинькофф Банк нальет 1% бонусных баллов, а за КАСКО целых 10%, если оформить полис через «Тинькофф Страхование»;

Бонусные баллы:

Кэшбек начисляется только по MCC-коду, на мерчанта ТБ не обращает внимания.
Курс бонусных баллов:
1 Балл = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Автоуслуги»);
1,5 Балла = 1 рубль РФ (при компенсации покупок в категории «Топливо»);

Таким образом, выгоднее всего компенсировать покупки именно в категории «Автоуслуги», поскольку соотношение честное 1:1.
В категории же «Топливо», при компенсации 1.5 балла:1 рублю, итоговый кэшбек составит всего 6,67% на АЗС (среди дебетовок этот вариант тоже хорош, но если платное ежемесячное обслуживание, то как-то не очень и выгодно), 3,33% на Автоуслуги, 3,33% за Штрафы, а за все остальное 0,67%.

Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для всех вместе взятых категорий = 10 000 бонусных баллов;
Максимальный лимит в расчетный период (месяц, не календарный) для категории «Топливо» = 1 000 бонусных баллов;
Стандартная система округления бонусных баллов в меньшую сторону, присуща всем продуктам «Tinkoff Bank»:
При расчете транзакционных Баллов за операции покупок с использованием Карты сумма операции делится на 100 и умножается на коэффициент для данной операции. Результат округляется до целого числа в меньшую сторону, и полученное количество Баллов начисляется Клиенту.

Коэффициенты:
10 — для операций покупки в категории «Топливо»;
5 — для операций покупки в категории «Автоуслуги»;
5 — для операций по оплате официальных задолженностей по штрафам ГИБДД, совершенных
в разделе «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка;
1 — для операций покупок в любых категориях.
Так, например, в случае покупки в категории «Топливо» на 1557 рублей бонусных баллов будет начислено:
[1557/100*10] = 155 Баллов, а не 155.7

Таким образом за операции, сумма которых ниже 10 руб. кэшбек начисляться не будет из-за округления в меньшую сторону.

Минимально допустимое списание — 2000 баллов (то есть можно компенсировать и меньшие покупки, но спишется минимум 2000 баллов (п. 6.2. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Доступными для использования баллы становится лишь после формирования выписки (п. 4.1.5. Программа лояльности «Tinkoff Drive»), при оплате минимального платежа за предыдущую выписку (п. 4.1.4. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Срок годности баллов — 3 года;
Компенсировать баллами можно только полную стоимость покупки в категориях «Топливо» и «Автоуслуги» в течение 90 дней со дня обработки Банком операции покупки (п. 6.1.1. Программа лояльности «Tinkoff Drive»);
Компенсированная покупка тут же зачисляется на счет;


Дополнительная бонусная программа «Тинькофф Таргет»:

Программа предоставляет возможность получить дополнительный повышенный кэшбек у магазинов-партнеров «Тинькофф Банка». Список партнеров постоянно дополняется и сама программа суммируется со стандартным кэшбеком (например с 10% на «Топливо»). Так, например, не так давно была акция от партнера «BP» («British Petroleum») с 7% кэшбека за первую покупку от 1300 руб. Итого можно было получить 17% в категории «Топливо».
Некоторых партнеров необходимо активировать вручную и только после этого пользоваться акционным предложением, некоторые активированы в автоматическом режиме системой.
Максимальный лимит баллов у магазинов-партнеров в расчетный период (месяц) = 6 000 баллов;
При превышении лимита баллы сверх него переносятся на следующий расчетный период.

SMS-информирование:

платное — 59 руб./мес;
В бесплатный пакет входят только следующие операции:
— Информация о выпуске карты;
— Информация о пополнении карты;
— Информация об активации карты;
— Информация о блокировке карты;
— Информация о всех операциях в Интернет-банке и мобильном банке.

Пополнение и переводы:

моментальное пополнение с карты другого банка без комиссии до 300 000 руб. за расчетный период с карт других банков (не более 20 раз за календарный месяц, этот лимит можно увеличить вдвое, если использовать ещё и виртуальную карту) со стороны «Тинькофф Банка»:
1. В мобильном приложении;
2. Через сервис переводов «Тинькофф Банка» _https://www.tinkoff.ru/payments/card-to-card/.
максимальная сумма c2c пополнения — 75 000 руб. в р/п;
максимальная сумма c2c перевода на карту другого банка — 20 000 руб. в р/п;
при c2c переводе на карту другого банка свыше 20 000 руб. комиссия составит — 1,5% от превышения, min. 30 руб.;
моментальное пополнение с карты другого банка с комиссией 2% свыше 300 000 руб. за расчетный период;
в собственных банкоматов «Tinkoff Bank»;
наличными у партнеров банка до 300 000 руб. за расчетный период без комиссии, свыше 300 000 руб. за расчетный период комиссия 2% (посмотреть на карте):
1. МТС;
2. Элекснет;
3. МКБ;
4. БИНБАНК;
5. Билайн;
6. Мегафон;
7. ПСКБ;
8. КиберПлат;
9. МОСОБЛБАНК;
10. Связной;
11. Евросеть;
12. Форвард Мобайл;
13. Юнистрим;
14. Золотая Корона;
15. Contact;
16. Центр управления платежами;
17. Почта Банк;
18. Почта России.
бесплатный входящий межбанк (зачисление 1-2 дня) без ограничения по сумме;
бесплатный исходящий межбанк.

Снятие:

в любом банкомате мира:
— до 150 000 руб. за расчётный период без комиссии (в этот лимит в том числе и стягивание с карты ТКС на карты других банков);
— свыше 150 000 руб. за расчётный период комиссия 2%, min. 90 рублей;
ВАЖНО! Сумма одного снятия должна быть минимум 3000 рублей, иначе комиссия за каждое снятие составит — 90 руб./операция.

Дополнительные лимиты на снятие и пополнение в собственных банкоматах:
• 150 000 RUB или 5 000 USD/EUR/GBP за расчетный период для снятия;
• 300 000 RUB или 10 000 USD/EUR/GBP за расчетный период для пополнения.

Интернет-банк и мобильный банк:

В интернет-банке и в мобильном банке есть возможность устанавливать лимиты на различные типы операций:
• На покупки в интернете;
• На снятие наличных в банкомате;
• Установить лимит на максимальную сумму покупок в день.
Отдельно можно настроить лимиты для доп. карт.
• Мобильный банк представлен на таких платформах как: iOS, Android, Windows Phone.

Оформить карту «Tinkoff Drive»:
_https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/drive/

Программа лояльности «Tinkoff Drive»:
_https://static.tinkoff.ru/documents/credit_cards/rules_tinkoffdrive.pdf

Сервис переводов «Тинькофф Банка»:
_https://www.tinkoff.ru/payments/card-to-card/

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРОГРАММ ЛОЯЛЬНОСТИ В АКЦИОНЕРНОМ ОБЩЕСТВЕ «ТИНЬКОФФ БАНК» (о переходе между программа лояльности сказано в п.5.4.):
_https://static.tinkoff.ru/documents/credit_cards/loyalty-programs-new.pdf

    Оцените полезность материала: +2