Карта №1 [Восточный Банк]

Поделиться:

Последнее обновление 23-10-2018 22:47
Что обновлено: Обновление списка категорий повышенного кэшбека (5%) + обновление тарифного плана


Карта номер 1 с кэшбеком от Банка Восточный


Вторая по популярности после карты "Тепло" карта "Номер 1/№1" с 5% кэшбеком на полезные категории и довольно высоким % на остаток от банка "Восточный".

Бриф по дебетовой карте «Номер 1» или «№ 1» банка «Восточный»:
— Visa Rewards (платежная система Visa, статус карты Rewards) или Visa Instant Issue (платежная система Visa, статус карты Instant Issue);
— Карта Visa Rewards выпускается как именная - 700 руб. за выпуск, а вот выпуск неименной карты моментальной выдачи (Visa Instant Issue) обойдется несколько дешевле - 150 руб.;
— Предусмотрен бесплатный выпуск доп. карты Visa, но на ребенка от 6 до 14 лет с привязкой к счету основной карты. Одним из нюансов этой допки в том, что по ней установлены довольно низкие лимиты (500 руб. в день на снятие в банкоматах и 500 руб. в день на покупки), так сказать для школьных нужд :) ;
— Поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay/Google Pay;
— Разветвленная география банка в виде 700 отделений по России.

Бесплатное обслуживание:

Первый месяц обслуживания от банка идет в подарок, как и по дебетовой карте "Тепло"!
  1. условием бесплатности выступает: если в отчетный период (календарный месяц) поддерживается минимальный неснижаемый остаток по счету — не менее 30 000 руб.; (ВАЖНО! начиная со второго месяца остаток на счёте никогда не должен опускаться ниже 30 тыс. руб.)
  2. также, условием беслпатности является: если в отчетный период (календарный месяц) осуществляются операции по зачислению денежных средств на счет Клиента, поступивших со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в качестве заработной платы или от Пенсионного фонда РФ / Негосударственных пенсионных фондов в качестве пенсионных выплат (простыми словами — перечисление зарплаты, либо пенсии т.е. и 30 000 руб. не надо морозить);
  3. и еще один из вариантов бесплатности: если в расчетном месяце не было операций по зачислению или списанию средств (компенсация операций накопленными баллами не является движением по счету, а также списание комиссии за обслуживание не засчитывается как движение по счету);
При невыполнении условий, со второго месяца стоимость обслуживания составит 99 руб. в мес.

Проценты, начисляемые на остаток на счете, % годовых:

• Расчетный период по карте с 26 числа (предыдущего месяца) по 25 число (текущего);
• 7% — если остаток на счете от 10 000 руб. до 500 000 руб. и, что очень ВАЖНО, наличие совершеных покупок на сумму от 5 000 руб. в расчетный период, причем операции должны быть проведены в расчетный период (проценты начисляются на всю сумму на начало каждого операционного дня);
ВАЖНО! В зачет 5 000 руб. не подойдут операции по оплате ЖКХ (коммунальные услуги), налоги, сотовая связь и штрафы. Причем, чтобы получить 7%, нужно уже в месяц получения карты выполнить условие по карточному обороту от 5 000 руб.

Cashback:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе  величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях = 3000 баллов/мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес. (все что сверх - не будет бонусироваться кэшбеком);
— По доп. карте также начисляется кэшбек 5% в общем месячном лимите.

— Категории 5% повышенного кэшбека банк предоставляет на свое усмотрение каждый квартал: С 01.10.2018 по 13.01.2018 это:
• 5% за «Одежда и обувь» (MCC: 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5699, 5931, 5949, 7296);
• 5% за «Аптеки» (МСС: 5912, 5122, 5295, 5292); 
• 5% за «Товары для детей» (МСС: 5641, 8351, 5945).


• 1% — за все, кроме исключений:
1) По любым операциям пополнения Карты Клиента;
2) По получению денежных средств в банкоматах и в кассах кредитных организаций — МСС 6010-6011;
3) По переводу денежных средств c Карты Клиента (в том числе, по банковским переводам, переводам по реквизитам карты другого Банка и другим типам переводов) — МСС 4829; 6051; 6012, 6540; 6529-6538;
4) При совершении платежей и переводов по пополнению «Виртуального и/или Электронного кошелька» или иных электронных денежных средств; МСС 8999; 6529-6538;
5) При совершении операций по оплате ценных бумаг — МСС 6211;
6) При совершении операций по оплате почтовых/телефонных услуг (прямой маркетинг — входящий телемаркетинг) — МСС 5967;
7) При совершении операций по переводу денежных средств в счет оплаты товаров или услуг в категории «Развлечения» (Галереи/ учреждения видеоигр, различные азартные игры) — MCC 7994-7995;
8) По операциям оплаты бизнес-услуг (например, издательские компании, конференционные компании, планировщики митингов, встреч, семинаров, почтовые и упаковочные агентства) — МСС 7399.

Бонусные баллы с кэшбека:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе  величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— ВАЖНО! Округление бонусов ведется до целого числа в меньшую сторону, в связи с счем, минимальная сумма операции по карте должны быть свыше 100 руб.
— Баллы зачисляются на счет в течении 5 дней после совершения покупки;
— Начисленные баллы действуют 2 года.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях = 3000 баллов/мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес. (все что сверх - не будет бонусироваться кэшбеком);

ВАЖНО! Баллами можно возместить только полную стоимость операции по оплате товаров или услуг в категории «ЖКХ» и «Аптеки», произведенной с использованием Карты, либо совершенной в Интернет-Банке — в течение 90 дней со дня совершения операции оплаты. Сумма компенсированных баллов практически сразу зачисляется на счет карты.

Примечание: нельзя компенсировать часть покупки (п.5.4).

Баллы становятся доступными к использованию через 30 календарных дней после совершения конкретной операции покупки. Доступность Баллов к компенсации будет отображена в системе Интернет-Банк. (п.5.1).

— Покупка становится компенсируемой, если платеж прошел по счету (в случае платежей в ИБ это 0 дней), и если количество баллов на этот момент больше или равно сумме покупки.
— Номер покупки, годной для компенсации должен быть не более 50, т.е. компенсировать можно покупку не старше 50-й в месяц. Это опытным путем было обнаружено, когда производилось много покупок.

— Операции обрабатываются (выходят из статуса «HOLD») в среднем 2-3 дня (максимум до 5 дней), после чего начисляются баллы.
— Большие платежи можно разбивать, например, 1000 руб. можно оплачивать взносами по 200+300+150+350 руб., для более удобного и оперативного использования баллов, чтобы компенсировать покупки в 90-дневный срок.
— При компенсации баллы на счет зачисляются моментально и сумма увеличивается сразу же, хоть и бывают технические задержки.

Собственный партнерский сервис кэшбека до 40%: 

Наличие собственной партнерской платформы как у многих банков, где можно получить дополнительный (акционный) кэшбек. Для участия в программе нужно предварительно зарегистрировать свою карту. Партнеров  в системе не так много как хотелось бы, но возможно все впереди, и вознаграждение могли бы чуть повыше сделать. Акционный кэшбек зачисляется на карту в виде денежных средств.
Сash-back за онлайн-покупки Банк Восточный

СМС-информирование:

Подключение SMS-инфо происходит всем клиентам по умолчанию.
• SMS-банк первый месяц бесплатно, далее 59 руб./мес. (списание происходит в следующем месяце в день/дату получения карты, если же это выходной день, то в ближайший рабочий день);
Отключить можно по звонку на горячую линию 8-800-100-7-100, в чате интернет-банка, либо отправкой СМС на номер 7243 с текстом OFF****, где **** — последние 4 цифры номера карты, на которой хотите отключить СМС (коды 3D Secure будут приходить в штатном режиме);

Снятие: 

• Снятие наличных в кассах других банков, если сумма операции более 3 000 руб. — 0 руб. (не взимается); (бесплатно, при условии, что сторонний банк не возьмёт свою комиссию);
• Плата за снятие наличных в банкоматах Банка — 0 руб. (не взимается); Плата за снятие наличных в кассах Банка: была бесплатна для всех, теперь стала 0,5% от суммы, мин. 100 руб., для счетов/карт, открытых с 10.09.2018 г. (лимит 150 000 руб. в день и не больше 1 000 000 руб. в месяц)
• Плата за снятие наличных в кассах Банка — 0 руб. (не взимается);
• Без комиссии в банкоматах других банков при снятии от 3000 руб. но не больше 150 000 руб. в месяц (нужно убедиться, что другие банки не возьмут свою комиссию);

• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (до 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб.;
• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (более 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб. + 2%;
• ВАЖНО! Плата за снятие наличных в кассах Банка при закрытии счета — 90 руб. (перед закрытием счета лучше вывести все средства и оставить карту с нулевым балансом).

Переводы:

ВАЖНО! Стягивание с дебетовой карты с тарифом «Номер Один» — платное! (4,9% от суммы, мин. 250 руб.).
При привязывании карт с «плавающим рублем», например карты Тинькофф Банка или карты Яндекс Денег, комиссия не берётся, т. е. за с2с эта операция не принимается.

Наиболее быстрый способ перевода для банка «Восточный» — межбанковский, при Card2Card операциях сумма перевода HOLD-ируется на 3 дня.

Q: Перевёл межбанком на карту (очень быстро приходят деньги кстати), им нужна какая то отлёжка или можно оплачивать сразу?
A: Оплачивать можно сразу.
• Перевод с использованием банковской карты, включая переводы на другую банковскую карту — 4,9% от суммы, мин. 250 руб.
• Перевод на счет в другом банке — 2%, мин. 50 руб., макс. 3000 руб.
• Перевод на счет в другом банке через интернет-банк: на собственный счет или счет третьего лица — 0,8%, мин. 50 руб., макс. 500 руб.
• Плата за пополнение кредитки с дебетовой «№1» — 110 руб.
• Стягивание картой «№1» с карты другого банка — комиссия 50 руб.
Внутрибанковский перевод со своей карты «Номер 1», к примеру, на другую свою же карту — комиссия 50 руб. В ИБ, МБ отменена плата (50 руб. за 1 платеж) за перевод внутри Банка другому физическому лицу на счет, открытый в рамках договора кредитования.
Внутрибанковский перевод в интернет-банке со счета карты на счет — бесплатный (через меню Перевод себе/в свой банк).
Если на счет кредитной карты через «Переводы», то и на свой и на чужой будет комиссия. Если, к примеру, на счет Сейф, то даже с чужого Сейфа комиссии не будет. А если гасить кредит и выбираете счета в выпадающей вкладке, то комиссии не будет.

Про опцию «Автоперевод» (удобно для сохранения неснижаемого остатка в 30 тыс. руб. на счете):
Можно через отеделение, либо через горячую линию, либо через чат сделать настройку автоматического зачисления поступивших средств на карту, но можно самостоятельно, в ручном режиме, с помощью интернет-банка через «Заявление» сделать этот перевод, тем самым устанавливать лимиты трат на карту.


Q: При переводе внутрибанком другому лицу (не родственнику) по номеру счета, требуется указать цель перевода. Что писать, чтобы потом не пришлось документально обосновывать свои действия?
A: "Подарок" подходит.

Лимиты на проведение операций:

Снятие наличных в банкоматах — Не более 150 тыс. руб./день, 1 млн. руб./месяц
Снятие наличных в кассах — Не более 150 тыс. руб./день 1 млн. руб./месяц
Расчеты на предприятиях торговли и сервиса с использованием пластиковых карт — Без ограничений

Бесплатное пополнение:

• наличными через кассу отделения;
• наличными через терминал или банкомат с функцией Cash-in;
• межбанком (удобно где бесплатный межбанк со стороны отправляего банка, или недорогой):
— карта «Кукуруза» с ПНО — межбанк бесплатный до 100 т. р. в месяц.;
— «Карта Плюсов» (Card Plus) от банка «Кредит Европа Банк» (Credit Europe Bank) — бесплатный;
— «Карта Пенсионера» («Варежка») от банка «Московский индустриальный банк» (МиНБ) — бесплатный;
— карты «Интерпрогрессбанка» (ИПБ) — бесплатный;
— карты «Рокетбанка» — 5 бесплатных межбанковских переводов в месяц по тарифу «Уютный космос»;
— карты банка «Авангард» — 10 руб.;
— карты банка «Хоум Кредит Банк» — 10 руб. за перевод до 500 тыс. руб. в день.;
— выталкивание (C2C) с карты банка «Тинькофф Банк» — бесплатно до 20 000 руб. в расчетный период
(Тинькофф Банк отправляет межбанковский перевод не ранее второго рейса межбанка. В Банке "Восточный" на счет денежные средства обычно зачисляются после 14:00, день в день, если отправлять утром).
• через сервис VK Pay (в рамках временной акции от ВКонтакте с карт ПС MasterCard и Maestro. Имеются лимиты на пополнения)

Смена ПИН-кода:

ПИН-код можно сменить в собственных банкоматах — 20 руб. Отменена плата (20 руб.) за запрос мини-выписки по карте в устройствах Банка и за смену PIN-кода в устройствах Банка.

Дополнительно: 

• Запрос баланса в чужих банкоматах — 15 руб. Отменена плата (15 руб.) за просмотр баланса в банкоматах других банков.


Страница карты и оформления:
_https://www.vostbank.ru/client/debit-card/n1/

Тарифный план Карта №1 действует с 10.09.2018:
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/cb3/Dokument.pdf

Тарифный план Карта №1 действует с 01.07.2018:
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/f9f/Tarifnyy-plan-Karta-_1-deystvuet-s-01.07.2018.pdf

Правила Бонусной программы Карта №1:
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/e24/Pravila-Bonusnoy-programmy-Karta-_1-deystvuyut-s-04.06.2018.pdf

Cashback-сервис банка "Восточный":
_https://www.vostbank.ru/client/cashback/

Документ по переводам через мобильное приложение «Восточный Экспресс» (Переводы с карты на карту):
_https://www.vostbank.ru/upload/iblock/1b4/oferta.pdf
Приложение имеется как в AppStore, так и в Google Play.

В случае возникновения вопросов обращаться:

1) По бесплатному федеральному номеру Банка Восточный 8-800-100-7100, либо 8-800-700-76-55;
2) «Народный рейтинг» на склянках;
3) Обратная связь на сайте _https://www.vostbank.ru/help/feedback/ ;
4) Чат на официальном сайте;
5) Чат в интернет-банке;
6) Написать на официальную почту технической поддержки kachestvu_da@vostbank.ru Ваше ФИО, номер телефона и номер договора о котором идет речь.

    Оцените полезность материала: 0